敦煌网卖家后台出现交易风险警示该怎么办？DHgate订单风控

DHgate有哪些风险控制措施？

在线外贸交易有其一定的风险性，而国际信用卡支付风险也是自信用卡使用之初即存在于全球所有接受国际信用卡支付的行业。随着电子商务的发展及信用卡消费市场的发展，和信用卡交易相关的组织和机构都在通力合作，一起降低信用卡支付的风险。

敦煌网通过和PayPal 这类国际一流的支付网关合作，同时建立了自己的风控队伍共同对风险进行控制，帮助广大卖家提高交易的安全性。

1、DHgate 风险控制策略：

① DHgate 在外贸平台领域率先提出风控的概念，建立国内第一支针对外贸交易的专业风控队伍；

② DHgate 风控队伍的领头人有10年支付行业的风控经验，正带领着DHgate 的风控队伍飞速前进；

③ DHgate 的风控贯穿于交易的始终：我们从买家开始注册，一直到放款，每个环节都对交易的风险性进行监控；

④ DHgate 风控在收到买家支付后，会先对订单进行风险审核，审核没有问题的订单再进行确认处理；同时，在确认订单后我们仍有大量巡检工作，保证支付及交易安全；

⑤ DHgate 风控借鉴国际先进风控模型，结合外贸交易特征，建立了一个强大的风控系统，实现对交易的实时监控；

⑥ DHgate 风控系统购买大量第三方实时数据库，保证各类信息的及时更新，确保交易安全， DHgate 风控保持和PayPal 等支付网关的紧密合作，通力降低交易风险；

⑦ DHgate 风控人员实行8*7工作制，保证每日交易安全。

2、 DHgate 的风险控制关注点：

① 关注来自高风险国家的订单；

② 关注来自高风险IP的订单；

③ 关注高风险行业的订单；

④ 关注有过欺诈行为的买家的订单；

⑤ 关注下单行为异常的买家的订单；

⑥ 关注支付行为异常的买家的订单。

3、 DHgate 风险控制流程：

订单有风险时，DHgate 会有风控交易风险警示吗？

DHgate 会实时监控订单的风险，如果订单有风险，平台主要通过站内信、邮件，以及Seller 后台订单添加黄字告知卖家 ，具体内容展示如下： 

对于标有这类黄字提醒的订单，是DHgate 风控部门确认的高风险订单。风控部门需要再次对订单进行审核，对买家进行调查。卖家在收到这类通知后，如果没有发货，请务必不要发出，等待DHgate风控部门的调查结果；如果卖家已经发货，建议通过站内信请买家提供资料配合DHgate的调查与认证。如果确认没有风险，风控部门会将黄条取消，并解冻款项确认订单，卖家可以继续执行订单；确认有风险的订单，DHgate 将会取消订单，退款给买家；这类订单调查期通常在5个工作日以内结束。

卖家在看到“高风险订单，DHgate风控调查中”的黄条后应该做什么？

卖家在收到这类通知后，请不要发货，等待DHgate风控部门的调查结果。同时，您也可以通过站内信请买家配合DHgate的调查与认证。

此时平台的订单流程将会暂停，不会发生退款等情况，请卖家不要担心退款，不要填写虚假运单号；如果黄条取消，订单确认没有问题的，订单流程才会恢复正常，届时卖家只要按照正常的备货发货流程进行操作即可。

如还有疑问，您可以发邮件至safetycenter@DHgate.com咨询。

什么样的订单发生欺诈交易可能性较大呢？

以下几个迹象可能是网上欺诈交易：

① 第一次购物；

② 新的买家在很短的时间内多笔交易；

③ 比平时大得多的交易额；

④ 有几个相同的订单；

⑤ 产品为高价值，容易转手和变现的产品，如电子类产品，尤其是品牌类；

⑥ 订单送货要求“加急”或“24小时内”，不计较运输成本；

⑦ 不同的buyer NickName , 订单却运到同一个国家地址；

⑧ 交易使用类似的账户号码，比如bestbuyer1 , bestbuyer2 , bestbuyer3… ；

⑨ 下单后在站内信要求更改地址。

DHgate 卖家如何防范交易风险？

尽管DHgate 已经在系统中对买家支付前和支付后都设定了很多风控措施，但是仍然有狡猾的骗子能够绕过这层层防护。这里从实际操作的角度给卖家们几点建议：

1、需要更改Shipping 地址的，建议买家在系统中进行更改

DHgate风控系统只能对留在系统中的地址做检测和监控， 遇到买家站内信中要求更改Shipping 地址的，请卖家一定要求买家在系统中进行更改。买家拒绝配合的，建议卖家发邮件至 safetycenter@DHgate.com 申请风控检查。

2、在发货前检查买家的Shipping 地址

我们在调查高风险订单的过程中，发现有些买家Country 填的是"Thailand" ，可是在State 栏里填的又是"Hanoi"，明显不匹配。这个问题就不仅仅是买家欺诈的风险了，还有货物无法正常妥投的风险。如果卖家稍加注意，就可以避免这些风险了。

在这里给大家推荐一个可以校验美国地址和邮编的网址： www.zip-codes.com

3、警惕买家在产品A中下单，站内信中又要求卖家发B类产品的订单

DHgate 风控对有些高危产品目录做了支付限制，站内信中对产品类型的更改，是无法被DHgate 风控系统监测和检查到的。对于这类买家，建议卖家发送邮件至 safetycenter@DHgate.com 申请风控检查。

4、记录不良买家记录与订单

DHgate 系统本身会对那些有过不良交易的买家和订单进行记录以及分析，但这些狡猾的骗子会通过不断变化身份和特征再次来到平台上作案。建议大家可以对有过不良记录的买家和订单进行记录，记录他们的产品特征、地址特征、语言特征和下单行为，防止这些买家再次行骗。如果您遇到这类的买家，建议您发送邮件至 safetycenter@DHgate.com 申请风控检查。

5、保留订单相关资料（如货运底单）至少10个月

根据国际惯例以及VISA、MASTER 组织的规定，持卡人在交易成功后的180天内均有权向发卡行提出调查或者拒付异议，发卡行有30天时间向收单行邮寄文件，收单行亦有30天时间向商户收集资料，商户提供资料后，收单行可在45/60天时间内向发卡行再递单，而发卡行也可于收到递单后45/60天内提出第二次拒付（CB）。被调查过的交易拒付期为交易成功后的300天，即10个月。

6、培训并提高整体员工的风险意识

用户有必要认清互联网欺诈和安全漏洞的风险。关于所有网上交易欺诈及退款追索相关的风险，您所有相关工作人员应该有一个彻底的认识，他们也应熟悉您企业所面临的风险，及相应的风险防控方法。

（来源：敦煌网）

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