外贸公司收款常识

1、背景真实，正常交易

有国内关联公司这一点很重要!目前，大量注册在CRS交换辖区，且没有关联在岸企业的离岸账户被银行催促销户。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。

2、信息一定不能填错

这里有两种情况，其一，收款信息填写不全，并被要求补充信息，进而耽误收款进度；其二、收款信息填写错误，这种情况会导致账户名严重不匹配，资金会直接被退回。

3、高危地区收款则需要提前报备

这里也分为两种，其一，受制裁国家或地区，外贸企业尽量不要与受制裁地区客户有生意往来，不然轻则会触发银行介入，重则直接导致账户冻结；受制裁国家和地区也可以进一步划分为受联合国和/或美国制裁、受美国和/或欧盟制裁、未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家这三种，大家可以区分性对待。第二种、高危地区，在高危地区做外贸，收款时则需要提前报备并提供贸易材料。

4、避免账户不活跃和太活跃

境外账户关停潮相信业内人都有所了解，多数都是很久不用被关停，但是CBiBank这一点还好，因为CBiBank不会无缘无故关停账户。太活跃的问题在于账户会面临洗钱的风险，所以要把握有度。

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（来源：出海记事本）