KYC通关|公司股东证明书保姆级填写攻略！附模板&常见问题

根据监管部门的规定，若跨境卖家需要在美客多各站点进行销售，则需要向美客多提供自己及其业务的信息，即卖家信息核验流程（Know Your Customer，简称KYC）。

KYC认证的主要目的是通过降低身份盗用风险以及收集有关贵公司的信息来确保您的跨境业务的安全。美客多KYC流程共有如下6个步骤：

✔ 填写公司营业执照信息

✔ 填写法定代表人信息

✔ 上传公司营业执照

✔ 填写&上传公司股东证明书

✔ 上传法定代表人身份证件

✔ 完成动态人脸验证

今天，我们来沉浸式体验卖家朋友们在KYC过程中经常出错的——公司股东证明书填写，提前规避填写过程中的常见错误，缩短卖家信息核验周期，尽快开展美客多跨境销售！

公司股东证明书正确示例

首先，明确自己的公司是单一股东还是多股东以及控股情况，以张三和李四分别为法人的公司为例🔽

所持权益份额占比＜25%，

仍对本公司拥有最终控制权的自然人： 无

张三和李四在进行美客多KYC验证时，需提交的股东说明书分别如下：

单一股东非上市公司填写示例🔽

多股东非上市公司填写示例🔽

公司股东证明书填写步骤

在卖家后台或公众号下载股东证明书后，请先填写公司的5项基本信息：

1-签署人姓名

2-公司成立国家地区

3-公司类型/类别 

4-公司中文名全称

5-签署人职位

✔ 股东说明书的填写人需为公司法人（香港公司需为被授权董事）

大陆公司类型需与中国大陆营业执照显示的“类型”保持一致

若营业执照内容如下，则公司类型需填写：有限责任公司（自然人投资或控股）

✔ 香港公司类型需与注册文件中的“公司类别”保持一致

若周年报内容如下，则公司类型需填写：Private company(私人公司）

公司基本信息填完后，您需要填写5个表格，我们一一来看~

#1 填写股东名单及相关持股信息

多股东公司需填写公司所有持股股东全名，股东包括公司和自然人；持股比例需要包括直接持股比例加间接持股比例。

以下图为例🔽

■ 股东名单需要包括：

股东公司B，张三，李四

■ 张三对公司A的持股比例需填写 55%：直接+间接

即 10%+90*50%=55%

李四对公司A的持股比例需填写 45%：间接

即 90*50%=45%

*为必填项，点击查看大图

#2 确认公司是否为上市公司

本公司是否为上市公司：是/否 （非上市公司请划掉 “是“ ）。该问题的对象是被审核公司本身是否上市，不考虑股东上市情形。

#3 填写持股比例≥25%的自然人信息

一般只需填写直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人信息。

以下图为例 🔽

■ 李四最终持股：

90*80%=72%

王五最终持股：

90*20%=18%

张三最终持股：10%

■ 图例股权中只有李四最终持股>25%，因此只需填写李四的具体信息。

*为必填项，点击查看大图

#4 此表非必填

填写表3所列最终受益人之外，即使所持权益份额占比＜25%，仍对本公司拥有最终控制权的自然人信息。

此表非必填项，仅当公司股权未识别出25%或以上的自然人时，此项为必填。

看个例子

上图中无自然人持股直接或者间接拥有超过25%公司股权，表格4为必填项。需要填写对公司的决策、经营、管理形成有效控制或者实际影响的实际控制人信息。

*为必填项，点击查看大图

#5 填写法定代表人信息并签字

在表格5填写：本公司法定代表人(香港公司填写被授权董事)的个人信息，并添加法定代表人（香港公司添加被授权董事）本人签字。

文件最后一页有两处签字位置，建议：

在加盖公章位置签署法人（香港公司被授权董事）姓名即可；

若两处均添加签字，请确保由法人（香港公司被授权董事）本人签署，不接受代签和电子签。请用统一字体签署公司文件，避免字体字迹不一致导致审核不通过。

最后，请在相应位置添加签署日期（至少在3个月内），并加盖公章（财务章/合同章/电子章均视为无效）。

⏩下载统一格式的股东证明书模板

在公众号回复关键词：

大陆股东证明书 或 香港股东证明书

香港公司必须提交香港版本的股东证明书

⏩提交完整版本的股东证明书扫描件

-确保每一页内容完整，清晰可读；

-切勿随意删减模板所包含的内容；

-避免复印件，屏幕截图等多种形式的内容随意拼接；

-若部分信息内容较多或过长（如：公司名称、身份证号码、受益人地址等），建议换行填写或者调整字号大小。

⏩文件被退回修改后重新提交时，将整份文件重新扫描上传，切勿仅上传修改当页。

⏩请勿反复提交未经修改的文件信息

收到审核退回提示时，请仔细阅读原因及操作建议，确保修改无误后重新提交。

多次提交未经修改的文件信息，将被视为无效提交，并直接被拒绝或延迟对您的回复。

股东说明书填写常见问题

Q1 公司最终受益人如何判定？

直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。

若未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人（即实际控制人）。

Q2 公司股东或受益人间接持股比例如何计算？

按照股权（和表决权）孰高原则，将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。

Q3 持股比例写直接比例持股还是间接持股比例？ 

股东证明书中所有涉及到的持股比例均为该股东或受益人持股被审核公司的最终比例，即直接持股比例与间接持股比例之和。

Q4 是否需要额外提供股权架构图？ 

一般来说，中国大陆公司仅需提供股东证明书，若公司存在较为复杂的股权结构，或需一并提供公司股权架构图配合核验。

Q5 公司最终受益人如何判定？

直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。

若未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人（即实际控制人）。

Q6 我的公司为上市公司子公司，股东以及受益人繁多，无法在第一个表格中一一填写怎么办？

若公司股权结果涉及到国有持股，确保完整披露客户与国资委之间涉及到的所有公司股东名单即可；国有持股之外的股权部分仍然需要按照要求完整披露所有股东及自然人。

Q7 公司部分股权为国有控股，国有部分无法穿透至自然人怎么办？

直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。

若未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人（即实际控制人）。

Q8“所持权益份额占比小于25%，仍对本公司拥有最终控制权的自然人”是什么意思？ 

对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权，还包括其他可以对本公司的决策、经营、管理形成有效控制或者实际影响的任何形式，需按公司真实情况填写。

若未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人，包括但不限于：

直接或者间接决定董事会多数成员的任免；

Q9 我的公司股权穿透至最后，所有自然人持股都小于25%，怎么填写最终受益人和实际控制人？

若无自然人直接或者间接拥有超过25%公司股权；股东说明书最终受益人部分（第二个表格）可不填。

在实际控制人部分（第三个表格）需要按要求填写即使对公司持股不足25%甚至不持股，但是对公司的决策、经营、管理形成有效控制或者实际影响的实际控制人。

Q10 公司最终受益人地址应该如何填写？

公司受益人为中国大陆居民的，请按照有效身份证件上面的地址进行填写。

受益人为非中国大陆居民的请填写有效永久居住地址。

Q12 公司最终受益人是外国人，是否可以填写邮政信箱（PO Box）？

受益人地址应为有效永久居留地址。

如遇特殊情况只能填写邮政信箱的，需额外提供情况说明以及近六个月内附带该邮箱地址的受益人同名银行流水等辅助材料进一步审核。

Q13 股东说明书已根据提示修改无误，为什么系统无法上传文件只能修改输入信息？

更新已经提交的公司文件（如股东说明书）时，如果审核页面出现蓝色按钮 Upload Document 和 Update Information，请选择Upload Document 重新上传相应文件。

若您错误选择了 Update Information 则只能修改填写信息，无法上传文件。

Q14 我的香港股东说明书内容正确，审核团队提示我系统缺少一位受益人信息是什么意思？

香港公司需要在系统提交所有≥25%的最终受益人和实际控制人（如有）信息。

若您只添加了一位或者部分≥25%的最终受益人或者遗漏了股东说明书中披露的实际控制人，将会收到以上提示信息。

补充添加受益人信息时，请在审核页面选择 Update Information > Add Shareholders or Partners 按钮补充遗漏信息。

封面/图虫创意

（来源：美客多拉美电商）

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