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500多万收入全没,还面临88万罚款!卖家跨境结汇踩“坑”......

收款结汇竟有这么多坑?

500多万收入全没,还面临88万罚款!卖家跨境结汇踩“坑”......

近日,雨果菌收到一位速卖通卖家的爆料,因为在外汇结算时误踩了“坑”,导致本来合法的收入变成了非法收入,500多万收入全部被没收,还面临着88万的罚款。爆料卖家说,“这是一个很多新手卖家都可能踩到的坑,分享出来是为了给大家提个醒,避免更多人重蹈覆辙。”

500多万收入全没,还面临88万罚款!卖家跨境结汇踩“坑”......

(爆料卖家提供截图)

误入地下钱庄的“坑”,500多万合法收入变非法

很多卖家收到平台回款后,会把外币兑换成人民币,方便使用。爆料卖家通过一个地下钱庄把外币兑换成本币,这个操作构成了非法买卖外汇的行为,被甘肃省公安局及国家外汇管理局甘肃省分局立案调查。根据国家外汇管理局甘肃省分局的告知书,爆料卖家违反了外汇管理的规定,没收其通过香港汇丰银行所兑换的58笔款项,共计5216286元,并处以886768.62元的罚款。

500多万元的收入,就因为一个错误的结汇操作,变成了非法所得,还招来了88万元的“罚单”。该爆料卖家表示:“我从2015年开始做跨境电商,一直靠着速卖通平台的经营贷款维持运转。目前还负债200多万元,现在正在申诉阶段,也不知道结果如何,很无助。”

据了解,爆料卖家是通过一个外贸QQ群了解到香港某银行结汇转账的广告,“当时的广告是原价8000多的注册营业执照和开户,优惠下来是4200。”折扣很大,刚入行什么都不懂的他就这样注册了银行账户和公司。“刚做的时候哪里懂,更别说查了,一直到被立案才发现错误。”卖家说。他认为,新手卖家、涉及到需要结汇提现的跨境电商人群或者外商都容易“中招”。如今他的店铺还在正常运转,“如果没有巨额罚款,或者限制人身自由,应该还是能解决问题。”

KYC审核,第三方机构“偷吃”,谨慎收款结汇的“坑”

账期长,回款过程复杂,再加上需要通过第三方机构进行收款、结汇等事宜,难免会遇到许多坑。通常,卖家的收款环节需要经过平台、境外银行、国内第三方支付机构,最后货款才会结算回卖家的国内银行中。

而市场第三方支付机构良莠不齐,很容易发生一些问题,比如“偷吃”隐藏成本、洗钱欺诈等,更有甚者,卷款跑路。如今监管力度加大,支付牌照已经在陆续发放了,卖家在选择支付机构合作的时候,建议选择有支付牌照的机构。

另一个“坑”就是有些卖家在更换收款账户的时候,会触发亚马逊KYC审核,尤其是欧洲站的卖家。其实KYC审核只是亚马逊的常规审核而已,卖家不必过于担心。不过,如果卖家触发了这个审核,需要等到审核通过才能正常销售,这会导致卖家一些订单的损失。因此卖家在“严打”的时期,尽量不要更换收款账号。

收款结汇避“坑”,卖家要注意这几点

1、指定银行进行结汇,勿信“地下钱庄”

根据《个人外汇管理办法》(中国人民银行令{2006}第3号)第三十条规定,“境内个人从事外汇买卖等交易,应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。”根据《结汇、售汇及付汇管理规定》(银发{1996}210号)第三十二条规定:“其他境内机构、居民个人、驻华机构及来华人员只能在外汇指定银行办理结汇和售汇。”

国内有30家持跨境支付公司牌照的公司,这些机构的牌照由人民银行颁发,专门处理结汇的业务。因此,除非是指定的银行,否则卖家不要轻易相信一些机构的外汇结算。如果通过非指定的机构进行结汇,就被视为是通过地下钱庄进行外汇买卖,这种行为是行政违法,情节可大可小,轻则没收全部收入并罚款,重则追究刑事责任。

而卖家在看到一些结汇广告的时候,也要留心,事先查询清楚操作是否涉嫌违法违规,机构是否具备资质、牌照是否齐全等,更要谨慎QQ群、微信群主动私聊的不法分子。

2、选择靠谱的支付机构注册收款账户

亚马逊此前就上线了收款账户的服务,该功能支持卖家用人民币进行全球收款。去年亚马逊对这项服务进行了优化,设置了阶梯费率制并降低手续费率至0.4%。卖家如果拿捏不准第三方支付机构,可以选平台的收款服务。

用第三方支付机构的账户进行收款的卖家,要注意支付机构的资质是否齐全,最好从正规的平台上找支付服务商家,选择有支付牌照的机构更靠谱。

3、不要频繁更换收款账号

还有就是不要频繁更换收款账号,尤其是欧洲的卖家,避免触发KYC审核。虽然只要卖家资料齐全,运营合规,一般是没什么问题,但是失去销售权限也意味着损失利润。

4、注意收款账号的安全

最后就是要注意收款账号的安全,以及店铺账号的安全。遇到来历不明的邮件、链接不要随便点,谨防盗号。

雨果菌发现,很多“坑”其实都是卖家的防范意识不强造成的。在过去接到的爆料中,很多因“踩坑”蒙受损失的卖家,都是没有做任何调查就轻信微信群的广告,给了不法分子乘虚而入的机会。因此,对于卖家来说,尤其是刚入行的小白卖家,凡事还是三思而行为好。

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◎文/雨果网 hye

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