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2022-02-16 20:46
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图片来源：图虫创意
近期跨境圈疯传一则消息：有位卖家由于个人卡接收了第三方收款账户的款项，导致银行卡被冻结，公安部为了防洗钱进行的新一轮断卡行动，把存在这种交易的个人卡全部冻结了！该卖家还提到，被冻结的卡，后续只能进行销户处理，且5年内不能再在同一家银行再开户，后续跨境电商企业收款结算，都必须提现到公司对公账户，再转到个人卡上。
（图片来源：微博截图）
这个消息一出，跨境圈人心惶惶，有客户还专门来咨询我们，这是真实事件还是人为炒作？
（图片来源：微信截图）
目前有很多跨境卖家都是用个人卡在收付款，如果此事属实，对跨境卖家来说又是一个重创。但据我们了解，目前跨境卖家被冻结银行账户的并不多，有卖家表示，今天刚从第三方收款账户提到个人账户，没有出现被冻结的情况，一切正常。
第三方收款账户平台对此事回应称：这个卖家银行卡会被冻结是因为资金快进快出触发银行反洗钱反诈骗风控系统，并不是因为账户接收了第三方收款账户的款项。
他们是合规经营的，国家结汇政策上有一项是跨境人民币互联网贸易电商专项结汇，有牌照的第三方收款公司都有相应的结汇权限。
（图片来源：内部群聊）
也有知情人爆料称，这个卖家是做虾皮东南亚本土店铺，东南亚是诈骗者的“天堂”，有近30万的骗子躲在东南亚进行诈骗，国家近期在严查境外诈骗洗钱，这个卖家的流水有来自于东南亚的款项，更容易因为交易异常引起关注，触发了银行的风控系统从而导致被冻结账户。
银行卡被冻结的原因有很多，包括但不限于以下几种：
1、资金快进快出触发银行的风控系统；
2、收来自于敏感地区的大额款项触发银行的风控系统；
3、通过地下钱庄等渠道涉及洗钱；
4、税务不合规。
其实不管消息是否属实，在当前CRS、金税四期等大的政策环境下，老板个人卡直接提现的风险，已经日益明显了，已有不少老板出现被银行问询资金来源、被税局追缴税款甚至被冻结资金等情况而找过我们。
虽然资金流向跟税务合规是不冲突的，只要业务是真实发生且合法纳税的，完税后的款项也是可以转到个人账户的，如果银行卡被监管到有交易异常的情况，能够提供交易记录及相应凭据，证明收入合法，也是可以解封的，但我们并不提倡使用个人账户收款，财税合规已是大势所趋，我们更建议客户通过顶层架构设计、交易链条优化、资金流优化等方式来避免私户收款的风险。
（来源：跨境大脸财）
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