已收藏,可在 我的资料库 中查看
关注作者
您可能还需要

香港银行账户被抽查怎么办?教你如何应对不被关账户!

跨境电商卖家被抽查香港银行账户,需要如何应对解释呢?

香港银行账户被抽查怎么办?教你如何应对不被关账户!图片来源:图虫创意

由于跨境电商企业的业务性质,很多跨境电商企业在被抽查香港银行账户的时候,都不知道该如何应对解释以及准备资料。

今天有客户找到我们,说香港银行账户被银行抽查,银行账户资金平常都是从个人P卡转进去,再以付货款的形式回到国内账户,不知道该怎么解释业务流程,担心账号被关,想了解该如何应对?

其实,会被银行抽查,主要是银行怀疑公司业务的真实性,为了反洗钱而采取的调查措施,

不必过于慌张,及时且积极配合银行的调查工作,提交规范、正式的业务文件,解释清楚业务逻辑及资金流向,银行是不会无故关闭账户的。

相关证明资料

从资金流、业务流、物流三方面解释业务的真实性:

一、资金流:

1、第三方收款平台总账户流水;

2、深圳公司对公银行流水明细。

二、业务流:

1、电商平台订单截图;

2、深圳公司卖给香港的销售订单合同、报关单;

3、深圳公司采购订单合同、发票。

三、物流:

1、货运单或UPS签收单;

2、POD文件(FBA收货回执)。

有订单、有发货、有回款,业务流程闭合即可去证明业务的真实性,如果有银行要求的其他资料,则需按照银行的要求去进行提供

业务流程解释

1、深圳公司为香港公司提供 供应链服务,具体业务是在内地帮香港公司向工厂采购,然后再销售给香港公司;

2、说明P卡是收款工具,类似于国内支付宝的电子钱包, P卡是亚马逊官方合作第三方支付公司,主要是收取亚马逊店铺销售货物后获得的款项;

3、用P卡收款的缘由:跨境电商普遍选择与第三方支付公司合作,来收取亚马逊电商平台的款项。

个人P卡如何证明与公司相关?

可以跟P卡的客户经理沟通,让P卡出具一份香港公司在P卡开户的证明文件。

如果香港银行账户被抽查了,一定要及时配合提供资料,账户被关闭了,很难重新开立!

(来源:跨境大脸财)

以上内容属作者个人观点,不代表雨果跨境立场!本文经原作者授权转载,转载需经原作者授权同意。​

分享到:

--
评论
最新 热门 资讯 视频 资料 帖子 专题 问答 直播 雨课 服务 标签 搜索 导航 热门百科 热门搜索
雨果跨境顾问
平台开店、找服务、品牌出海、广告投放
点击咨询

收藏

--

--

分享