香港银行屡爆洗钱风波,安全评级更高的泛付PanPay欧洲离岸账户成外贸收付款最佳选择

Panpay作者:Panpay
2019-04-09 22:55:17

离岸账户安全需注意!

香港银行屡爆洗钱风波,安全评级更高的泛付PanPay欧洲离岸账户成外贸收付款最佳选择

据港媒报道,近期香港星展银行(DBS)因涉嫌洗钱,传出已经暂停了离岸账户新开户申请,并收紧所有正在审批中的案件。

福步论坛上,已有一些在香港星展银行开户的外贸小伙伴受了牵连,着急得不知所措。

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图片来源:福步论坛

此前,汇丰等离岸账户开户大行,也屡屡因卷入洗钱风波,被苛以巨额罚款。

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香港已背上“敏感地区“的黑锅

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Know Your Country是全球金融反洗钱人员使用的反洗钱反恐怖资金专业网站,用于核查某个国家或地区是否被美国、欧盟或者联合国制裁,是否爆发过金融机构参与洗钱和恐怖融资事件。

香港因屡次爆发商业银行涉嫌反洗钱,风险评级已被标注为高风险(High Risk)

一刀切求自保,外贸企业无辜躺枪

屡次被罚,另香港银行惶恐不安,胆战心惊!为求自保,香港的商业银行采取一刀切的方式,大批量无理由关闭了银行单方面认为“有风险”的离岸账户。

对于新开户申请,香港银行大幅提升了开户门槛。如今要想在香港银行开一个离岸账户,要求多、成本高、时间长、被拒几率高,简直比登天还难。

这还不算,为了规避罚款风险,香港银行普遍执行紧缩政策,每一笔交易都可能被索要复杂的证明材料。收付汇自由被严重的限制,离岸账户已不再自由。

2018年9月,香港已经开始与中国内地进行涉税账户信息自动交换(即CRS信息交换)。过去在香港注册离岸公司,开设离岸账户,享受自由港的便利,而离岸公司却常年税务零申报的自由日子,已经一去不复返。

走,去欧洲开户

香港的国际评级被列为高危,那哪些区域安全呢?我们从西欧、北欧和东欧各抽取一个国家,查询结果证明:欧洲的国际评级普遍较高,难怪北欧的丹麦银行为誉为世界上最安全的银行。

英国(西欧):腐国不腐,无风险!

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丹麦(北欧):世界上最安全的银行果然不是盖的

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立陶宛(中欧):一样是绿色的,评级较高

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除了国际评级较高,欧盟对于数据保护也是出了名的严苛。2018年,欧盟出台了史上最严厉的数据保护条例GDPR(通用数据保护条例)。在欧洲境内拥有业务,或存储处理了欧盟公民的个人信息的企业,都要受GDPR的约束。

欧洲银行账户虽然安全自由,但开户却是异常艰难。想要在欧洲开户,须通过银行系统的信用评级,对于大陆企业来说,这几乎就是关闭了开户的大门。

PanPay为大陆企业出海“破局”

泛付PanPay深知传统商业银行的局限性,致力于解决中小外贸企业在获取金融服务上的难题。小Panda整理了一些客户的真实反馈,有图有真相,先睹为快。

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