没错,“黑钱”是这样洗白白的!你要小心了

外贸企业也有可能碰到这样的情况。

没错,“黑钱”是这样洗白白的!你要小心了

第三区外贸委员会提醒您:外贸行规千万条,守法遵则第一条。经营不规范,亲人两行泪。

2020年8月份,“杭州跨境电商大卖涉嫌洗钱落网”新闻刷屏,公安部挂牌督办,刑拘12人,涉案资金达5000多万元,缴获涉案POS机7台、涉案银行卡63张。估值40亿的大卖“全麦”就此爆雷。

早在6月份,北海警方捣毁整条以“跑分平台”为寄生的犯罪团伙,抓获“金主”、“ 技术人员”、“ 代理”、“ 渠道”等犯罪嫌疑人90名,冻结资金5.94亿元,涉案流水资金超300亿元。

仅仅今年一季度,央行就开出了1.83亿元的反洗钱罚单。身为外贸企业,不管是有意无意,主动或被动,都可能成为洗钱的“帮凶”。

洗钱并不遥远

很多人会觉得:洗钱,听上去很遥远,跟我肯定没什么关系嘛。不知道你小时候有没有这个经历:

恭喜你,成功参与了人生中的第一次洗钱!

简单来说,洗钱就是将违法得来的非法“黑钱”,通过特殊手法变成看似合法资金的行为。

不管哪种方式的洗钱,也不管是国内还是国外,洗钱的过程不外乎三个阶段,这三个阶段和洗衣服的流程是一样的。

1.处置阶段

将脏衣服放进洗衣机,也就是将”黑钱“投入清洗系统的过程。例如将现金变成银行存款、证券等,算是“赃款”归集。

2.离析阶段

进行衣服清洗,即通过复杂的多种、多层交易,分散资金,掩饰来源,就像洗衣服去污渍。

3.融合阶段

甩干衣物,将洗白的“黑钱”与合法收入混同,变成合法财产,自由使用。这相当于将洗干净的衣服甩干晾干,然后放进自己的衣柜中。

“黑钱”如何洗白白?

道高一尺,魔高一丈。为了逃避监管,洗黑钱的手法也变得越来越多样:

1.虚假进出口贸易

开设空壳公司,营造正常经营假象并进行资金交易。

2.海外投资

把钱弄出去后,随便编几个项目或进行一些收购,之后以亏损为名,将这些钱变成自己合法财产。

3.影视投资

砸下几个亿投资一部电影,将演员片酬虚报到总投入的八九成,然后和演员私下分成;或者在特效支出和道具上做文章,虚报价格高出好几倍,这差价杠杠的。

4.赌场

带上500万,换成筹码,输掉100万(具体输多少,要看和赌场的分成约定)后离场,赌场将剩下的400万当成赌博“赢”的钱打入其个人账户,变成了合法收入。

5.古董、珠宝、艺术品

“1个亿小目标”天价买下艺术品,然后和卖家进行分成,500万作为卖家帮忙的“佣金”,剩下9500万变成合法所得。

6.证券投资

利用股票期货债券之类的,投进去一段时间后,操作几次涨跌,然后通过套利,将资金变为合法收入。

那么,外贸企业是否也有可能碰到这样的情况呢?事实上,洗钱行为有可能就在身边发生。

案例展示

某外贸公司A收到一笔30万美元资金,打款方为肯尼亚买家,采购机械设备零件。该用户确实为机械设备贸易商,过往离岸账户使用记录良好。

但经合规查询该零件公开市场价格,该零件价格约为30美金每个,而外贸公司提供的发票里,每个零件的价格为300美金。后经过确认,该外贸公司因疫情期间急于获取新客户,加上肯尼亚买家5%佣金诱惑,帮助其伪造材料收取资金,涉嫌洗钱。

如何避免成为“帮凶”?

1.选择可靠的金融机构

地下钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金,清洗“黑钱”,而且无法保障客户资金和财产的安全。选择可靠、严格履行反洗钱义务的机构,更有保障。

2.不要用自己的账户代收代付,或替人提现

通过各种方式提现是犯罪分子常采用的洗钱手法之一。许多人容易受利益诱惑,使用自己离岸账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。

3.积极配合银行合规审查,不要伪造材料

出入账及提现时,主动配合反洗钱审查要求,提供真实贸易材料。千万不要抱有侥幸心理,伪造虚假材料。

反洗钱,保护资金安全,泛付一直在行动!我们也希望与广大外贸企业一起,长长久久,共同前进,点击咨询

(编辑:江同)

以上内容属作者个人观点,不代表雨果网立场!

相关标签:

分享到:

0
评论
服务商/观察员评论
最新评论
最新 热门 资讯 资料 帖子 专题 问答 直播 雨课 标签
PanPay
无需开户费,即时开通真实的境外银行账户!
文章数
78
关注数
--

收藏

0

0

分享
©2013 雨果网 闽ICP备11004599号-1
意见反馈
联系信息:
反馈问题:
问题详情:
我要爆料
联系信息:
爆料详情:
微信公众号
扫描下方二维码或者搜索微信公众号名称,获取最新最全内容
雨果网
雨果网
跨境进口
跨境进口
雨课
雨课
CCEE优品全球
CCEE优品全球
微信小程序
扫描下方二维码或者搜索微信小程序名称,获取最新最全内容
雨果网小程序
雨果网小程序
雨课小程序
雨课小程序
CCEE小程序
CCEE小程序