已收藏，可在 我的资料库 中查看
关注作者
您可能还需要
搜索
亚马逊品牌出海
Ozon峰会
Coupang大会
AI选品
沃尔玛大会
领广告赠金
TK墨西哥招商预热
资料库
谷歌私享会
Facebook
雨果服务
全球开店
全球开店
跨境平台极速入驻
2025全球开店季
跨境平台极速入驻，助力卖家货销全球
官方顾问为您服务
官方顾问为您服务
亚马逊开店
亚马逊开店
一键开通18站点
亚马逊陪跑
亚马逊陪跑
12个月4V1辅导
Coupang开店
Coupang开店
韩国TOP级平台
TikTok开店
TikTok开店
全球顶级社媒平台
eMAG开店
eMAG开店
欧洲本土新兴平台
 2025全球开店
独立站新方向
独立站新方向
快速建站并推广
独立站新方向
DTC品牌出海一站式解决方案
立即咨询>>>
立即咨询>>>
独立站服务大全
独立站服务大全
从建站到后期引流
Google服务
Google服务
官方一级代理
Facebook流量包
Facebook流量包
官方一级代理
建站服务
建站服务
雨果官方精选
TikTok服务
TikTok服务
官方一级代理
 免费领>> 2025 出海日历
亚马逊机遇论坛
亚马逊机遇论坛
6.19 深圳 | 赢领全球
平台官方见面会
2025官方团队集体亮相，千亿“暴利”商机分享
交流群
交流群
亚马逊品牌大会
亚马逊品牌大会
品牌出海与全球物流专场
亚马逊广告大会
亚马逊广告大会
广告增长打发详解
沃尔玛招商大会
沃尔玛招商大会
全球电商巡回招商活动
Ozon产业带大会
Ozon产业带大会
俄罗斯市场洞察分析
TK资源大会
TK资源大会
抢跑拉美全新蓝海市场
 Coupang本土沙龙
开店
开店顾问1V1指导入驻
亚马逊开店 亚马逊开店 TikTok开店 TikTok开店 Ozon开店 Ozon开店 美客多开店 美客多开店 Shopee开店 Shopee开店 Coupang Coupang Allegro开店 Allegro开店 沃尔玛开店 沃尔玛开店 eMAG开店 eMAG开店 TEMU开店 TEMU开店
大卖专属VIP入驻通道
Coupang Coupang
极速开店入口热点平台招商
独立站
DTC品牌进阶研讨会
立即报名
加入社群
独立站近期活动
建站营销
FB广告开户 FB广告开户 FB流量扶持 FB流量扶持 TikTok TikTok Google SEO Google SEO Google Google Shopify Shopify Taboola Taboola 100+爆款 100+爆款
找服务
平台服务
亚马逊服务 TikTok服务 Shopee服务 Lazada服务 韩国找服务 美客多服务 独立站服务 沃尔玛服务 速卖通服务
服务类型
全球开店 选品工具 物流服务 海外营销 申诉服务 软件工具 跨境收款 知识产权 供应链全托管
亚马逊智库全部服务
选品
慈溪小家电产业带探厂
立即报名
加入社群
近期产业带活动
查看更多>>
选品中心
卖家选品 卖家选品 CCEE好物 CCEE好物 厦门选品中心 厦门选品中心 杭州选品中心 杭州选品中心 亚马逊专场 亚马逊专场 线上选品中心 线上选品中心 澄海玩具 澄海玩具 中山灯饰 中山灯饰
果园
近期热门
免费下载
近期活动
查看更多>
好评推荐
空中云汇 空中云汇 百世集团 百世集团 亚马逊智库 亚马逊智库 Twilio Twilio 京东物流 京东物流 万里汇 万里汇 SISA海外仓 SISA海外仓 菜鸟海外仓 菜鸟海外仓
雨课
亚马逊全链路陪跑服务
雨课官网
企业内训
亚马逊卖家孵化营近期活动
更多场次
爆款课程
TK美区陪跑 TK美区陪跑 亚马逊陪跑 亚马逊陪跑 TK东南亚 TK东南亚 亚马逊孵化 亚马逊孵化 Noon陪跑 Noon陪跑 线下特训营 线下特训营 Shopee陪跑 Shopee陪跑 Ozon陪跑 Ozon陪跑
直播
沃尔玛招商大会
立即报名
加入社群
近期直播
查看更多
推荐直播
TK日本站点 TK日本站点 TK新商0-1 TK新商0-1 amazon学堂 amazon学堂 点击领取TK资料 点击领取TK资料 墨西哥蓝海 墨西哥蓝海 Meta营销 Meta营销 Y2模式 Y2模式
活动
亚马逊品牌增长峰会
立即报名
加入社群
近期活动
查看更多>
精选活动
亚马逊峰会 亚马逊峰会 AI选品大会 AI选品大会 沃尔玛大会 沃尔玛大会 TK墨西哥 TK墨西哥 Ozon大会 Ozon大会 日韩对接会 日韩对接会 亚马逊广告 亚马逊广告 coupang大会 coupang大会
卖家社群
平台社群
同城社群
活动社群
品类社群
跨境同行交流平台
查看更多
亚马逊社群
招商政策、运营进阶资料、业绩增长交流>
TikTok社群
招商政策、运营进阶资料、业绩增长交流>
独立站社群
招商政策、运营进阶资料、业绩增长交流>
Ozon社群
招商政策、运营进阶资料、业绩增长交流>
Shopee社群
招商政策、运营进阶资料、业绩增长交流>
沃尔玛社群
招商政策、运营进阶资料、业绩增长交流>
跨境同行资源
立即扩充
本地跨境资源
查看更多
深圳卖家社群
同城跨境资源交流，本地活动抢先知>
广州卖家社群
同城跨境资源交流，本地活动抢先知>
杭州卖家社群
同城跨境资源交流，本地活动抢先知>
宁波卖家社群
同城跨境资源交流，本地活动抢先知>
福建卖家社群
同城跨境资源交流，本地活动抢先知>
成都卖家社群
同城跨境资源交流，本地活动抢先知>
跨境同行资源
立即扩充
精品系列活动
查看更多
平台招商活动
平台活动综合社群，get主流平台活动方向>
运营增长活动
多城巡回式分享交流，直连官方解决疑难>
品类系列活动
选品、爆品交流分享,还能参加探厂计划直链源头>
亚马逊系列活动
亚马逊平台动向直击,入门进阶一手扶持>
独立站系列活动
独立站长期布局策略,全面解析新增长路径>
美客多系列活动
多场次、多品类，市场解读&美客多平台政策>
跨境同行资源
立即扩充
雨果X产业带系列
查看更多
时尚品类社群
选品技巧、品类指南、探厂品类源头工厂>
服装内睡社群
选品技巧、品类指南、探厂品类源头工厂>
大件家居社群
选品技巧、品类指南、探厂品类源头工厂>
美妆个护社群
选品技巧、品类指南、探厂品类源头工厂>
家电品类社群
选品技巧、品类指南、探厂品类源头工厂>
其他品类社群
选品技巧、品类指南、探厂品类源头工厂>
跨境同行资源
立即扩充
开店季
沃尔玛招商大会
立即报名
加入社群
近期活动
查看更多>
平台活动
活动日历 活动日历 亚马逊峰会 亚马逊峰会 品类活动 品类活动 专题活动 专题活动 亚马逊 亚马逊 TikTok TikTok 沃尔玛 沃尔玛 美客多 美客多

断卡行动下，如何保全你的银行账户？
跨境大脸财
观察员
专注跨境电商业财法税融合规范管理，定时分享平台最新热点政策、出口退税、境内外财税合规、店铺运营及管理等方面知识，助力跨境电商卖家提前规范，赢得时间和机会！
2022-03-04 16:21
什么比封店还可怕？

断卡行动下，如何保全你的银行账户？

图片来源：图虫创意
最近，有不少朋友反映，正常使用的银行卡都出现提示，已被冻结，暂停非柜面业务。原因可能是触发了央行反洗钱系统的监管。
断卡行动下，如何保全你的银行账户？图片来源：跨境大脸财
很多卖家看到这一消息后，都来问“断卡行动”会牵扯到跨境电商吗？又有哪些交易容易被监管机构排查？

断卡行动，是否跟跨境卖家有关？

“断卡行动”这项行动已在全国各家银行已开展多年，每一次针对的群体都不一样，而涉及外贸电商的“断卡行动”，也一直是有的。如2020年义乌上百家外贸商户个人/公司银行账号被冻结，其具体原因在此不过多讲述了，有兴趣的朋友可查看《致冻友的一封信》。
今年2月，有一位卖家在微博发文称，自己绑定第三方跨境收款账户的银行卡，被所属银行冻结停用。联系银行称是新的一轮断卡行动，存在第三方跨境收款账户直接转到个人卡会全部被冻结，事件详情可查看《卖家个人卡收款被冻结账户并注销！跨境收款要注意这些问题》。该事件一出，许多卖家朋友也表示：自己个人卡也中招了，并联系了所属银行，得到银行的答复有两点，一是没有相关政策说第三方收款账户不能转个人卡，二是如个人银行卡不存在违规操作而被冻结，提供有效证明即可解卡。

小提醒：尽可能避免直接使用对公账户或第三方收款账户频繁向私人账户转账，以免被系统判定为涉嫌违规而导致资金遭到冻结。

监管机构重点排查哪些交易呢？

据银监会公示，针对账户各类可疑交易，银行会定期提取账户各类交易的统计数据，通常是重点监测大额快进快出、单笔/单日交易金额较大，重复性转账等交易。以下几种情况是重点监测对象：
1、第三方支付渠道转个人卡，交易一般采用的是分散转入、集中转出到个人账户。
2、银行卡POS机交易，交易使用的POS机多为第三方支付机器，POS绑定的银行也是虚拟账户，没有实际经营，交易金额到账以后马上转出，且不留余额。
3、手机银行转账夜间集中交易，多笔几百元至几千元不等金额转入固定卡，每一次转账人信息一致，账户汇集到一定资金以后一笔转出，且交易时间一般在休息日或者凌晨的转账交易。
4、闲置账户大额转取，长期不使用或很少用的银行账户、突然存取、转入大额现金。
此次的断卡行动虽说不是针对跨境电商行业的，但在当前税务环境政策下，个人卡收款的风险是毋庸置疑的，建议各位卖家朋友尽早把合规筹划提上日程。

（来源：跨境大脸财）

以上内容属作者个人观点，不代表雨果跨境立场！本文经原作者授权转载，转载需经原作者授权同意。​

找不到你所需的内容？在线咨询顾问
找不到你所需的内容？问我吧！在线免费为您分析解答
点击咨询
相关标签：
跨境大脸财 支付 外贸政策 跨境电商 税务

分享到：

--
跨境收款专区
雨果精选金融服务，提供收款，融资，贷款等一站式服务
查看更多 商务合作
空中云汇
限时0费率
亚马逊全球收款
亚马逊官方自营
万里汇全球收款
支持提款支付宝，外币付款168
AirSC云安易付独立站收单服
费率低至2.2%
平台收款
独立站收款
外贸收款
财税审计
融资贷款
保险
评论
最新 热门 资讯 资料 专题 服务 果园 标签 百科 搜索
亚马逊严打“Labubu”！做顶流周边到底侵权吗？ 风扇卖家危险！手握110+专利的大卖起诉侵权，恐有大批店铺被TRO！ 已经有欧盟商标，德国站却被投诉下架？这个细节 90%的卖家都忽略了！ 亚马逊官方确定：意大利站将实施40万保证金政策！ 探索英国的增值税门槛：了解VAT注册 决定注销美国公司后，我应该怎么做？ 亚马逊选品热门产品解读第66期，从数据分析到用户分析最后到货源反查实战案例（产品开发经验分享） 出口商遇难题：英国买家以质量问题拒付尾款还想继续合作！
18禁の情侣玩具爆红TikTok，上架几天售罄3次 亚马逊大清洗，低效listing将被强制下架 又一货代暴雷！卖家被迫天价赎货 9元批发卖100美元！网红品牌被曝翻车 大疆的对手，90后创立，一年利润9.95亿 注意！亚马逊卖家每月15日前必做这件事，省下“隐形仓储费”！ 1个人就是1个团队？90后双胞胎宝妈靠卖丝带在亚马逊月入10万+美金 从通拓易主到再度启航：20年跨境老兵的二次征程 开盘涨 285%！对话影石Insta360创始人刘靖康 噩耗！关闭亚马逊Amazon Posts#亚马逊运营
亚马逊严打“Labubu”！做顶流周边到底侵权吗？ 已经有欧盟商标，德国站却被投诉下架？这个细节 90%的卖家都忽略了！ 亚马逊官方确定：意大利站将实施40万保证金政策！ 探索英国的增值税门槛：了解VAT注册 决定注销美国公司后，我应该怎么做？ 出口商遇难题：英国买家以质量问题拒付尾款还想继续合作！ 亚马逊老品重推实操指南详解 亚马逊专业卖家Prime会员日备战Tips
eBay如何创建汽配适配fitment物品刊登方法 2025年亚马逊联盟营销最受欢迎的产品清单 亚马逊股权分配拆解 最新《助力开展跨境业务的消费者洞察》 如何策划100万美元的众筹 亚马逊出口拉丁美洲跨境电商行业洞察报告 Wayfair广告白皮书202410 误判医疗器械申诉模板
虾皮跨境电商
Shopee是东南亚与台湾领航电商平台，覆盖新加坡、马来西亚、菲律宾、台湾、印度尼西亚、泰国及越南七大市场，同时在中国深圳、上海和香港设立跨境业务办公室。
跨境电商展会
受到全球疫情的影响，大部分跨境电商展会都延期或者取消。庆幸的是，随着时间的推移，国内疫情已经得到基本控制，各地政府也出台展会相关补贴政策！
国内电商和跨境电商的取舍
很多人都只听说过跨境电商但是不是很了解，但是对国内电商就很熟悉了，所以会对跨境电商先入为主地想象成跟国内电商一样的。虽然都是电商平台，但是他们是有很大区别的。那么国内电商和跨境电商应该如何取舍？
跨境电商平台大全
“万事开头难”，让我们手把手教你如何在各大平台开店！
蒲公英咨询免费答疑服务
蒲公英咨询合规咨询服务
Vipon亚马逊站外推广自助发帖 亚马逊卖家成长智库 3WIN AI智能客服 小红书电商出海 恪纹AI广告系统 木白跨境电商 云航云仓-美国海外仓 前海运德供应链 美通物流 菜鸟海外仓 PayKKa收款收单 荣哥跨境律师团队 Qtoss数据分析 广东唯一网络科技有限公司 翼星国际物流 Antom（安通环球）
网站合规 跨境大脸财 税务 税务 支付 跨境电商开店 外贸政策 平台专区wish税务 平台专区Allegro税务 平台专区eBay税务 平台专区税务局税务 跨境电商清单 跨境电商排名 亚马逊税务 平台专区亚马逊税务 跨境电商海外仓
跨境电商的发展方向 跨境电商的发展模式 跨境电商的发展历程 跨境电商的发展前景 跨境电商发展方向 跨境电商的发展背景 跨境电商产业园区 厦门跨境电商园
跨境电商和传统外贸的区别有哪些？ 跨境电商是外贸吗？什么是跨境电商？ 跨境电商有哪些政策支持？ 跨境电商合法吗？ 跨境电商三流指的是什么？ stripe是什么支付方式 代理记账报税怎么做的 出口电商怎么做
跨境大脸财
观察员
专注跨境电商业财法税融合规范管理，定时分享平台最新热点政策、出口退税、境内外财税合规、店铺运营及管理等方面知识，助力跨境电商卖家提前规范，赢得时间和机会！
曝光
11.0w
粉丝
--
内容
115
向TA提问
关注
金融收款支付企服榜
查看更多
Payoneer派安盈
 免费咨询
CoralGlobal珊瑚跨境
 免费咨询
Airwallex空中云汇
 免费咨询
PingPong
 查看详情
万里汇WorldFirst
 免费咨询
下一篇
如何用独立站赋能B2B企业出海，实现高盈利？
2022-03-04

收藏

--

--
分享
跨境大脸财
分享不易，关注获取更多干货
+ 关注
关于雨果
交流合作
产品服务
下载雨果跨境APP
雨果APP
关注雨果跨境社交媒体
平台推荐
热门产业带
跨境服务
知识体系
跨境百科
热门专题
跨境导航
热门推荐
Temu半托管Temu全托管速卖通半托管速卖通全托管lazada全托管Shopee全托管TikTok全托管亚马逊全托管TikTok美国站SheinTikTokJumia开店Shopee开店Fruugo开店eprice开店OnBuy开店nocnoc开店Lazada开店美客多开店OZON开店Newegg开店eMAG开店PerFee开店Allegro开店Fnac开店 Wayfair开店ManoMano开店Etsy开店日本乐天开店Fordeal开店沃尔玛开店Gmarket开店
广州产业带深圳产业带义乌产业带东莞产业带南通产业带杭州产业带泉州产业带金华产业带白云产业带昆明产业带温州产业带临沂产业带开封产业带东营产业带大朗产业带重庆产业带汕头产业带佛山产业带
本土化运营平台收款商标注册仓储服务小包专线专线物流ERP工具选爆款申诉服务营销推广跨境收款税务合规海外仓储找物流运营工具全球开店沃尔玛开店Allegro开店敦煌网开店TikTok一站式服务ozon开店eMAG开店韩国电商平台服务Shopee服务美客多服务独立站服务亚马逊服务韩国电商开店Facebook广告谷歌广告独立站建站
亚马逊TikTokSHEIN法国电商乐天OTTO德国电商SmartNewsGBS物流速卖通FruugoManoManoePRICEOnBuyJumiaFordeal京东国际韩国乐天DARTYFNACNewegg日本乐天Allegro敦煌网雅虎日本eMAGOzonWayfairAmazon business沃尔玛Walmart
TikTok简介亚马逊简介Yandex浩方集团空中云汇西邮物流Klarna飞盒跨境宝涵国际纵腾集团PingPongSHOPLINEFlexport万里牛跨境ERP出口易WorldFirst厦门小满跨境物流燕文物流运连网泰古仓东南亚海外仓MessageBird自发货亚马逊评测跨境电商ERP海外仓Google Trends亚马逊A+
CCEE跨境电商选品大会CCEE雨果跨境展allegro新手指南ozon新手指南SaaS云解决方案社媒营销选品工具PrimeDay活动PrimeDay情报关键词挖掘母亲节特辑复活节特辑跨境运营商标注册跨境物流亚马逊库存管理广告打法亚马逊技巧亚马逊表格亚马逊选品2023节日营销2023营销日历亚马逊站内广告亚马逊品牌备案VAT9610跨境电商监管模式
出海导航TikTok导航节日营销导航海外公司注册跨境电商专利美国商标注册跨境导航亚马逊导航虾皮导航速卖通导航shopify导航ebay导航北美卖家导航欧洲卖家导航东南亚卖家导航澳洲卖家导航南美卖家导航非洲卖家导航南亚卖家导航日韩卖家导航国际站卖家导航外贸导航
CCEE选品展亚马逊知识库亚马逊新手指南亚马逊低价商店TikTokFalabella平台简介oceanweb智能营销平台海外众筹拼多多Temu快手kwai广告SHEIN开店入驻京东物流雨果跨境跨境电商空中云汇派安盈JS桨歌船长biFacebook开户Google开户美国商标注册亚马逊代运营俄罗斯物流跨境电商选品展美国物流万里汇
开发者：雨果跨境（厦门）科技有限公司
©2013雨果跨境闽ICP备11004599号-1，闽ICP备11004599号-3，闽ICP备11004599号-4，闽ICP备11004599号-5