境外银行卡开户风险是什么？境外银行卡开户风险规避

境外银行就是在非本国本土的银行，可能有点笼统，简单点就是在国外的银行。那么境外银行账户到底有什么风险？怎样防止海外账户被关闭或冻结了？今天就来为大家介绍一下相关的内容。

境外银行卡开户总会存在一些风险，具体内容如下：

1、公司账户与个人账户之间转账

如果交易总是在公司和个人之间进行，相关当局很难确定资金来源。因此，如果一个公司账户的资金需要转移，最好转移到另一个公司账户。对于经常用于在公司和个人之间转账的账户，银行通常会调查、冻结甚至关闭以避免风险。

境外银行卡开户风险规避建议：应避免在公司账户和个人账户之间进行不必要的转账。如果此类转账不可避免，可以向银行解释并提供证据。

2、涉嫌洗钱账户

如果转入账户的资金只停留一段时间（特别是从第三方机构转入的资金），然后再次转出，则该账户可能被视为高风险账户。针对这方面，银行通常倾向于关闭账户并拒绝转账，而不是冒着有一天将会受到相关部门处罚的风险。

境外银行卡开户风险规避建议：

a、建议划入资金至少保存1-2个月（越长越好）；

b、 拟划拨资金不得过多，最好不要一次划拨全部资金；

c、如果公司确实需要转出大量资金，，则可以使用该账户提前认购部分理财产品。

3、负面记录账户

在每个银行账户开户之前，都要进行一次世界范围内的检查，以了解客户是否有任何负面记录。一旦发现记录中存在欠款或违约，客户会被列入黑名单，申请将不予批准。此外，当个人账户与公司账户在同一银行时，如果个人账户违反规定，也不得开立公司账户。

境外银行卡开户风险规避建议：为避免留有负面记录，请严格按照银行规定进行账户的开立和使用，定时关注账户状态，来避免欠款或违约的情况产生。

以上就是境外银行卡开户风险是什么以及如何规避等方面的内容介绍。

（来源：跨境小师妹）