冻结金额高达20亿！近两年地下钱庄日益猖獗，卖家不要掉进“金融黑洞”！

随着全球化经济和信息化科技的高速发展，跨境贸易规模持续扩大，从事非法汇兑的地下钱庄也日益猖獗起来，作案手段不断翻新。

近日，兰州市公安局就通过一条不起眼的转账记录中发现了异常，成功破获了一起以“对敲型”买卖外汇非法经营大案。此次案件涉及14个省市，地下钱庄网络涉案金额高达20亿元，涉及人员2500余人。

经过一系列的侦查，9月12日，民警在云南昆明官渡区抓获犯罪嫌疑人赵某成、马某才、马某明，现场查获多个各式各样的网银、U盾以及各大银行储蓄卡、信用卡20余张、手机7部，随后冻结银行账户124个，扣押资金9000余万元。

为了一举端掉该地下钱庄网络，兰州公安向公安部申请发起全国集群战役，多地警方查获该网络涉及的骗取出口退税、帮助信息网络犯罪活动、非法经营、虚开增值税发票等多名犯罪嫌疑人，彻底破获牵涉“5·23非法经营案”中的其他“案中案”。

地下钱庄是以非法获利为目的，无资质而非法从事买卖外汇、跨境汇款、办理资金支付结算业务等金融活动的组织，其不仅影响了合法金融机构正常业务开展、严重扰乱我国金融和外汇管理秩序、威胁国家金融安全，更是走私、贩毒、网络赌博、贪污腐败等严重犯罪活动洗赃款的重要通道和转移赃款的工具。

而“对敲型”地下钱庄也称“对冲型”地下钱庄，不法分子与境外人员相勾结，从事跨境资金汇兑活动，协助他人进行跨境汇款交易及非法购兑外汇活动。其中大多数地下钱庄采用境内交割人民币、境外交割外币，资金形式上不跨境的汇兑方式，实现资金实质上兑换和跨境转移。例如，当客户需要外币入境时，将外币转账至地下钱庄指定的境外账户，地下钱庄境外的账户收到人民币后，通知其境内的组织将相应的人民币划转至客户指定的境内账户，反之亦然。

“近年来，内地地下钱庄突飞猛进，从个体、家族经营，发展到公司化、集团化，从最初集中于沿海地区，到北京、上海等大城市，再到西部内陆省份延伸蔓延，经营网络覆盖全国乃至国外。”兰州市公安局经侦支队支队长金江海说道。

地下钱庄作为游离在金融监管之外的非法组织，为什么会有如此猖狂的气焰？实际上，许多不想通过正规渠道兑换外币的企业和个人，都是地下钱庄的“帮凶”和“助推者”。总有一些企业和个人，抱着侥幸的心理，觉得地下钱庄手续费低，汇率高，更有“赚头”就铤而走险。但你不知道的是，一旦被查出与地下钱庄发生交易，不仅会冻结你的相关账户，更会受到公安部门的调查和外汇管理部门的行政处罚！

近年来，在地下钱庄日益猖獗的同时，各地公安局及相关金融监管机构也随之加强了全面侦查力度，各合法正规的金融机构最近也贯彻落实上级决策部署，加大了资金抽查频率。但无论如何，都是为了进一步肃清金融漏洞，维持外汇管理秩序，为卖家提供一个安全的金融环境。

小捷提醒，广大跨境卖家一定要坚决抵制地下钱庄活动，切勿有投机侥幸心理，换汇、兑汇请找合法金融平台办理，合法的金融平台才能够提供合规化风控标准，为每一笔交易保驾护航。

守护国家金融安全，才能守住自己的账户安全，远离资金风险，从选择一个靠谱的金融平台开始。