外贸人，这些常见的L/C和D/P诈骗你遇到过吗？

在国际贸易中，信用证（Letter of Credit, L/C）和付款交单（Documents against Payment, D/P）是两种常见的支付方式，它们为买卖双方提供了一定程度的安全保障。然而，这些支付工具也可能成为不法分子实施诈骗的手段。

常见的信用证诈骗手法

信用证是银行出具的一种支付承诺，保证在买卖双方达成的条件满足时，银行将支付约定的金额。

然而，信用证诈骗通常涉及以下几个方面：

1、条件不符

骗子可能会在信用证中设置难以满足的条件，或者故意提供错误的信息，使得出口商无法顺利完成交货，从而无法获得付款。

2、软条款

信用证中的“软条款”指的是那些含糊不清、难以执行的条款。这些条款可能会给出口商带来额外的风险，因为它们通常需要进口商的额外确认或同意才能支付。

3、伪造信用证

骗子可能会伪造银行文件，假装已经开出了信用证，诱使出口商发货。由于出口商没有收到真正的信用证，一旦货物发出，就可能面临无法收回款项的风险。

常见的D/P诈骗手法

D/P是一种相对简单的支付方式，要求买方在收到货物单据时支付货款。

然而，D/P诈骗可能包括以下几种情况：

1、无单放货

在某些情况下，货代或船公司可能会在没有收到正本提单的情况下放行货物，这通常是由于买方和货代之间存在勾结。出口商在不知情的情况下可能会失去对货物的控制。

2、延迟支付

买方可能会在收到单据后拖延支付货款，利用出口商对资金的迫切需求，迫使其接受较低的付款金额或放弃追索权。

（来源：外贸风控-Harry）

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