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2025-05-12 16:10
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图片来源：图虫创意
温文尔雅、气度不凡、诚意十足的海外“进口商”，原来是深谙出口商心理的骗子，先以大额订单极速成交，然后坐等滞港拒付，待出口商无奈转卖，换关联公司压价买货。
出口商：深圳某公司
进口商：加拿大某公司
2021年，深圳公司通过北美某大型展会，结识了加拿大采购商 Z 先生，对方谈吐专业，自称代表加拿大当地一家颇具规模的产品经销商，希望将深圳公司的产品引入加拿大主流商超。
双方经过数轮洽谈，迅速敲定了一笔48万美元的订单，并约定采用D/P45天的支付方式。由于线下见过面，加上 Z 先生表现的非常专业，深圳公司只是做了简单背调，未做资信调查，便没考虑太多。
孰料，当满载货物的货轮抵达加拿大港口后，情况急转直下。深圳公司迟迟未收到 Z 先生的付款通知，多次联系后， Z 先生先是以 “财务系统升级” 为由拖延，随后又称 “市场需求突变，需要重新评估订单”。
随着滞港时间不断延长，深圳公司意识到事态严重 。便找到Harry，对加拿大公司做资信调查，辅助后续决策。
Harry调取加拿大公司的企业信用报告，发现：
1、隐形操控者
Z 先生虽未出现在买方公司的股东或高管名单中，但通过股权穿透等分析发现，他通过亲属持股、关联公司交易等方式，实际掌控着买方的核心决策权。这种 “台前幕后” 的操作模式，让责任追溯变得极为困难。
2、财务危局
买方公司财务报表显示，其资产负债率高达85%，现金流长期为负，近三年净利润持续亏损，偿债能力几乎为零。
3、诉讼缠身
该买方近五年涉及12起商业纠纷诉讼，其中8起为拖欠供应商货款，4起为合同违约。这些诉讼不仅暴露了买方的信用污点，更揭示了其 “惯犯” 本质。
基于报告结果，深圳公司联系了加拿大公司负责人，对方承认交易表示愿意支付30%货款先提货。
Harry建议深圳公司：要求买方负责人或Z先生就剩余70%货款签署个人连带责任担保，将企业债务与个人资产绑定，避免提货后对方拒付。然而，当深圳公司提出这一要求后，Z先生和买方负责人突然失联，仿佛人间蒸发。
此时，滞港费已累计超过5万美元，货物面临被拍卖的风险。深圳公司被迫启动转卖程序，却在筛选新买家时再次遭遇 “陷阱”：在对新出现的买家进行资信调查时发现，Z先生的名字赫然出现在股东名单中。
原来，这是一场精心设计的连环骗局：Z先生先用一家企业下订单，货到港后先要求较低比例货款提货，若出口企业不答应，再通过关联公司以 “新买家” 身份低价收购滞港货物。
这场48万美元的骗局，为无数外贸企业敲响了警钟。Harry为各大出口企业总结出三大风控策略：
01
交易前的 “身份核查”
多维度验证：通过企业信用报告、官方商业登记系统（如加拿大的 Corporations Canada）核查买方信息，比对官网、联系方式与注册信息是否一致。
股权穿透：利用专业工具穿透股权结构，识别隐形关联方，避免被 “台前公司” 迷惑。
行业调研：查询买方在行业内的口碑，可通过商会、同业交流群或第三方评价平台获取真实反馈。
02
预付款：
抵御风险的第一道防线
提高预付款比例：对于首次合作的买家，建议将预付款提升至 30%~50%，并要求以公司对公账户支付，避免个人账户交易带来的资金流向模糊问题。
合同约束：在合同中明确约定，若买方未按时支付尾款，预付款不予退还，同时保留货物所有权。
03
危机处理：
快速止损，果断决策
及时止损：若买方出现拖延付款迹象，立即启动应急预案，如转卖货物、转移仓储，避免滞港费滚雪球式增长。
法律武器：通过国际商事仲裁或当地律师介入，及时冻结买方资产。对于涉及欺诈的案件，可向国际刑警组织或相关贸易保护机构报案。
每一次订单的背后，都是对风险的博弈，这场48万美元的外贸骗局，不仅是深圳公司的惨痛教训，更是对所有外贸从业者的警示。在全球化贸易的浪潮中，唯有将风险意识融入每一个交易环节，用专业工具和严谨流程筑牢防线，才能在机遇与挑战并存的国际市场中稳健前行。
（来源：外贸风控-Harry）
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