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2021-06-17 15:44
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图片来源：123.rf.com.cn
1、保持交易的真实性
相对于目前较为成熟的银行监管系统，通过支付机构进行支付的交易更难以保证真实性。交易的真实性是跨境电子商务运行和发展的生命线，是跨境电子商务平台必须守住的底线。
与一般进出口贸易相比，跨境电子商务支付的真实性更加难以把握。第三方支付机构目前尚未完全使用公安部的身份联网核查系统，难以确保个人身份信息的真实性；另外，对于重号身份证、一代身份证、虚假身份证、转借身份证等也缺乏有效的甄别措施。
2、相关的防范机制事先预防
①、信息采集境内个人：姓名、性别、国籍、职业等等；境内机构：机构名称、地址、联系方式、营业范围、商户受理协议书等等；境外机构：商业注册登记证明文件影印件、商业注册登记证明文件影印件、CEO授权书影印件和代理人身份证件影印件、银行对账单/开户证明影印件、特许经营许可证、尽职调查问卷等。
②、真实性审核系统审核：身份证校验、工商核验、打款认证等；人工审核：业务核验、营业场所核验、公安网核验、ICP核验等。
③、风控措施商户风险等级划分，分层管理；对不同的业务属性（付汇、收汇）、业务范围（货物贸易、国际运输、航空机票、酒店住宿、软件服务、留学教育等）、还原主体（机构、个人）、特约商户等多维度进行风控规则的组合设置。
3、事中监控
①、信息采集
交易订单、交易对手、业务材料等；其他可辅助证明交易真实性的资料。
②、真实性审核系统审核：客户黑名单、单笔交易金额、单笔业务限额、主订单与还原明细金额（币种）一致性校验、B2C个人买家实名认证、订单号重复校验、运单号重复校验、同类商品价格浮动校验、商户交易维度校验、商户交易额浮动校验等；人工审核：交易范围验证、交易合理性验证、交易平台状态验证、交易订单数量（金额验证）、交易标的逻辑验证、物流信息验证等。
③、风控措施交易数据监控；异常交易数据报警；异常交易数据处理等。
本文电脑具体操作的文字内容：电脑型号：戴尔optiplex7070、电脑系统：windows7家庭普通版、浏览器版本：360浏览器12
（来源：K哥聊出海）
