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离岸账户开户审核失败?提交申请这些千万不能错!

山重水复疑无路?柳暗花明还有PanPay这一村。

离岸账户开户审核失败?提交申请这些千万不能错!

股神巴菲特有句名言:“资本是流动的,公司轮船也许会腐烂,但利润却不必和船长的灯一起沉入大海。”

对于广大外贸企业来说,跨境收汇永远是有选择的,香港账户也许会被突然“封杀”,但正常的外贸生意却不必因为收款困难而举步维艰。山重水复疑无路?柳暗花明还有PanPay这一村。最近,每天都有许多外贸人因为香港账户被关停,又受到身边亲朋好友推荐,闻风赶来PanPay申请欧洲离岸账户。

离岸账户开户审核失败?提交申请这些千万不能错!

但是,许多外贸企业在开户申请及实名认证时,总会因为各种各样的问题,最终导致审核失败无法完成开户。那么,在离岸账户开户申请方面,有哪些需要注意的点?

实名认证必须用法人(董事)身份

用户在申请PanPay账户开户时,需要提交材料完成KYC审核。而KYC(Know Your Customer),简单来说就是对帐户持有人的条件审查和备案,是国际上预防腐败和反洗钱、反腐败融资的制度基础。根据欧盟央行监管要求,用户提交的申请需要在银行合规团队审核通过后,才能完成开户。

外贸小伙伴在泛付PanPay官网上注册申请时,需要先绑定手机号和实名认证。特别提醒,实名认证时必须用国内公司法人身份进行实名认证(股东身份不可用);若为香港公司或境外公司,需要用董事身份进行认证,否则将导致开户失败,无法使用PanPay离岸账户。

实用贴士:实名认证信息将与后续公司资料填写时的法人(董事)栏同步,如果实名认证错误(例如公司财务申请时误用自己身份做认证),审核将无法通过,只能用新邮箱重新进行注册申请。

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不同类型公司注意通道选择

对于外贸企业而言,PanPay账户的亮点之一就是申请选择多样化——中国大陆公司、离岸公司、个体工商户都可以申请企业账户。只要具备真实贸易背景,都可以在线提交材料进行申请。需要特别注意的是,不同类型公司在注册申请时,切记选对所在区域范围。

离岸账户开户审核失败?提交申请这些千万不能错!

实用贴士:如果是中国大陆公司或个体工商户,在注册中选择企业所在区域,要选择“大陆”选项;而港澳台公司或境外企业都需要选择“港澳台”通道。

离岸账户开户审核失败?提交申请这些千万不能错!

严格区分身份证与护照验证

实名认证阶段,除了要注意用法人(董事)身份,还要特别注意上传证件的种类。不管是中国大陆公司或离岸公司,只要公司法人(董事)是中国大陆公民,在实名认证时均需要上传二代身份证信息。

实用贴士:如果公司法人(董事)是中国大陆公民,却误上传护照信息,将导致开户审核失败,同样只能用新邮箱进行注册申请。若公司法人(股东)来自港澳台或境外,可以用个人护照进行实名认证。

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公司大股东信息补充完整

实名认证完成后,需要进一步提交和补充申请材料。如果是中国大陆公司或个体工商户,需要企业执照和法人身份证;如果是中国香港公司,需要提交全套注册材料(商业登记证、公司注册证书、法团成立表格)和董事身份证(护照)。假如公司还有其他大股东,其身份信息也需要补充完整。

实用贴士:在准备材料里的“股东信息”栏,如果申请公司除法人(董事)外还存在持股比例大于等于25%的个人股东或企业股东,同样需要上传该股东的身份信息进行认证。

以上内容属作者个人观点,不代表雨果网立场!本文经原作者授权转载,转载需经原作者授权同意。

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