卖防疫物资,伪造贸易单据?这种事情做不得!

货款“代付”,小心诈骗

卖防疫物资,伪造贸易单据?这种事情做不得!

国外疫情爆发以来,各行各业的外贸生意都受到了冲击,不少企业年初再创辉煌的目标都变成了疫情后的“苟住,活下去”。

在此背景下,一些外贸企业为了利益,可能隐瞒真实贸易背景,选择伪造单据或帮助他人进行代收代付,忽视由此带来的巨大风险。事实上,真实贸易只要积极配合合规审查,收付款是很便捷的,但是代收代付很可能“引火烧身”,务必要注意!

正常口罩贸易,为过审伪造单据

外贸企业A主营业务是从事电子产品销售。全球疫情爆发期间,因国外对口罩等医疗物资需求快速增长,巴西一家大型公司与A公司签订60万美金大额订单,采购口罩、防护服、额温枪等防疫物资。

资金在到达PanPay后,合规正常进行入账审核,并向A公司发送邮件要求提供相关贸易材料。接下来重点来了:由于资金往来涉及的防疫物资不在A公司经营范围内,A公司遂伪造一份销售电子产品的签字盖章PI文件。

但在后续转账汇出给国内供应商时,资金交易露出了马脚。银行合规在审核出账时,发现汇出收款方为国内口罩厂商,与资金入账所提交的解释和贸易材料并不一致。

于是,在银行合规发送邮件警示,并要求认真解释真实贸易形态及提交真实贸易材料后,A公司终于说出了实情:由于担心资金被退回以及为了尽快过审,因此提交了非真实的贸易材料。营业执照范围更改已经在进行,真实的相关贸易材料及与国外客户的沟通记录也可以提供。

鉴于该企业确实是具备真实贸易背景的企业,此笔交易往来也是真实的口罩贸易,在严正警示A公司后,其泛付账户予以保留。

温馨提示:泛付PanPay主要服务具备真实贸易背景的外贸企业及跨境电商用户,不要为了过审伪造贸易材料或进行PS,否则一经发现将强制关户,涉及反洗钱、金融诈骗等交易往来,账户方还将承担相应法律责任。

如果是真实贸易往来,说明清楚情况并提供真实贸易材料即可。合同、PI等材料最好打印后,法人签字并盖章完成再扫描提供。另外,正常的口罩等医疗物资贸易可以进行,收付款交易往来一定不要尝试隐瞒真实贸易背景。

货款“代付”,小心诈骗

外贸企业B此前结识了一位来自尼日利亚的买家,对方中意B公司的服装产品,很快就在磋商后下了订单。之后,买家通过代理方(注意,打款的不是买家自己)汇款8万美金过来,可真实货值不到1万美金。

原来,该采购商解释还有一笔贸易要打给另外一个中国供应商,但其没有美金账户,需要通过B公司的账户结汇成人民币后进行中转代付。为了拿下这笔订单以及这个可能后续还有多笔订单的客户,B公司遂伪造8万美金数额的贸易单据,准备帮助客户完成这个“小忙”。

请注意,如果发货且其他余额转出到别的“供应商账户”后,此前的付款方再跳出来表明受骗并要求退回资金,B公司极有可能货财两空!

温馨提示:除了上述的情况,还有的诈骗买家假意让外贸企业帮忙代收“货款”及按要求转出或结汇,同时许以高额佣金。在利诱之下,外贸企业可能就会伪造贸易材料帮忙诈骗方进行洗钱交易,助其将所谓“货款”(实际上是诈骗资金)洗白转出。而企业自身,则因为蝇头小利留下了洗钱交易往来的证据,和被指控涉嫌欺诈的事实,得不偿失。

外贸路漫漫,其途坑不断。希望各位外贸人睁亮“慧眼”,不要因为接单心切就误踩坑,且行且真珍惜!

想要了解更多跨境贸易中的收款风险,点击此处


(编辑:江同)

以上内容属作者个人观点,不代表雨果网立场!


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