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韩国CoupangKYC常见问题解答

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什么是 KYC?

KYC 是 Coupang Pay 公司实施的一项方案,旨在通过帮助客户适当关注,防止作为电子金融公司提供的金融服务在洗钱和其他非法活动中被利用。

根据《关于报告和使用某些金融 T 赎金信息的法案》第 5-2 条,卖方必须在 Coupang 上另外登记个人身份信息。 KYC 信息(项目)应按照《报告和使用某些金融交易信息法》进行登记,。 如果 KYC 没有完成,您可能会受到延迟付款和其他行动的基础上,报告和使用某些金融交易信息法

注意事项

1) 卖方注册为个人实体,使用印章印模证书作为证明文件,请使用您的业务代表的手机号码或输入您的居民注册号

2) 如果您的业务有合作代表,请确保包括每个人的额外信息

3) 您可能会被要求输入其他信息,如居民注册号、财务来源

4) 如果你是外国人,请提交护照、居民卡或外国人居留证复印件

5) 将运行一个单独的审查过程来审查提交的信息和文件,你可能会被要求根据考试结果提交额外的信息

KYC 过程常见问题(已添加)

韩国CoupangKYC常见问题解答

图片来源:小新跨境实操

韩国CoupangKYC常见问题解答

图片来源:小新跨境实操

对 KYC 过程的常见问题(一般)

什么是 KYC(了解您的客户),谁需要通过这个过程?

KYC是为检查客户信息和财务交易目的而创建的合规程序

防止 CoupangPay 向客户(用户/销售商)提供的电子金融服务在洗钱、资助恐怖主义和其他非法金融交易中被利用,作为电子金融业务,酷邦支付根据相关法律收集和存储相关信息,以检查客户

什么是反洗钱方案?

反洗钱是一种程序,要求电子金融企业根据《关于报告和使用某些金融交易赎金信息的法案》执行该程序,自 2019 年 7 月 1 日起生效,以检查客户信息并监测交易的正常情况,防止向客户(用户/销售商)提供的服务被用于洗钱、资助恐怖主义和其他非法金融交易

如果我不提交 AML 信息会发生什么? 是否有提交信息的截止日期?

CoupangPay 有义务拒绝与不通过 KYC 和 KYC 的客户的新交易关闭现有事务。 优惠券要求其用户提交所需的信息和文件KYC 补充电子预付付款工具和与卖方的金融交易。付款是在 AML 操作团队完成 KYC 后通过检查输入信息和验证文档来执行的。 对于没有执行 KYC 的客户,结算可能会延迟

问是否必须填写 KYC 信息并提交证明文件?

作为一项电子金融业务,Coupang Pay 有义务根据《报告和使用某些金融交易信息法》进行 KYC,该法自 2019 年 7 月 1 日起生效。 不遵守 KYC 的客户可能会面临延迟付款和其他缺点,因此必须填写 KYC 信息和相关提交文件

在报名时是否需要 KYC 信息和文件?

KYC 不仅需要在注册时,而且需要在使用 Coupang 支付服务时定期进行,因此,如果您希望使用该服务,则必须在请求时通过 KYC。如果没有,您可能会受到付款延迟和其他服务限制

问:我是否应该将卖方信息的任何变化通知仓付?

您需要通知业务团队或 CoupangPay 的 AM 协助团队任何关键信息的变化,我不包括经营国家的变化、首席执行官、银行账户或销售产品的添加等。 根据信息类型,CoupangPay 可以向卖方要求附加文件等

问是否有任何关于反洗钱的法律或内部公司政策?

法律和行政规则:《报告和使用某些金融交易信息法》和执行令、《反洗钱法》和《禁止资助金融交易法恐怖主义和大规模毁灭性武器扩散,某些金融交易信息报告和管理规则,货币政策和反洗钱条例、关于向金融情报室报告的信息的安全准则培训材料:反洗钱工作、KYC 材料

问我的业务有合作社代表。 如果我只为一个人输入信息,可以吗?

不,如果你有多个首席执行官,你应该包括所有相关人员的信息

我的商业代表或受益所有人不是韩国国籍。 是否强制提交英文资料?

如果商务代表或恩人 I 业主不是韩国国籍,你应该确保输入护照上写的英文名字

什么是受益所有人?(共同问题)

实益拥有和管理公司的人。一般而言,商业代表是企业的所有者,但如果有单独的情况,请确保相应的标记。拥有公司至少 25%股份的人。 如果有多个人拥有超过 25%的股份,拥有最高份额的人必须向 CoupangPay 提交他/她的个人信息。 如果没有超过 25%的股份,请根据贵公司的情况填写受益所有人的信息

对 KYC 过程的常见问题(benef 记 ialowner)

如果主要利益相关者在所有者识别过程中被证明是一家公司企业呢?

企业业务不能是受益所有人,因此识别过程将持续到受益个人得到确认。 如果大股东是法人实体,则将进行识别过程,直到个人得到确认

问如果有两个或两个以上的个人拥有相同的份额,谁应该是受益所有人?

(公司业务)所有持有超过 25%股份的股东都将被列为受益所有者。如果持股比例为 25%或以下,股东需要与其他利益相关者进行专门的协调在 Ashare holder 获得多数票或对公司管理有实际影响的个人上对齐如果这些条件不适用,则作为受益所有人进入业务代表

如果我不能提交被安置在公司房地的股东名单怎么办?

(公司业务)您可以提交其他可以确认持股的证明文件

所有权率(如审计报告等),或下载“股东名单”副本,模板,密封并提交相应的

(来源:小新跨境实操)

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