CRS发威！香港离岸账户关停潮势在必行！

众所周知，香港账户属于境外账户，从事真实贸易的外贸人可以自由收美金，对于从事进出口贸易的企业来说，非常方便。而如今，香港正在实施银行内部合规检查，对离岸账户的监管愈加严苛，无数账户被冻结，开立的门槛也越来越高，外贸圈也是一片哀鸿遍野。

追溯：香港账户为何成为首选？

自进出口业务蓬勃发展以来，外贸企业呈井喷式增长。从事跨国业务的出口商主要通过以下方式收外汇：

1.个人外币账户：适合小额收款，提汇结汇都有限额，在中国内地受外汇管制，限制个人账号对公司账户汇款，且无法自由转出。

2.国内外贸代理公司：适用订单金额较大生意，费用高，客户比较被动，有公司收了款拖欠不给的风险。

3.离岸公司账户：外汇收付款灵活，资金调拨自由，资金安全，可境内操控，境外运作，快捷简便。

纵观以上几种办法，开通离岸公司账户无疑是首选策略，况且现阶段国际贸易呈“去中心化”和“订单碎片化”趋势，离岸账户收款更能满足一般贸易企业及个人SOHO需求。

跨境贸易中，离岸账户是众多外贸中小企业不可或缺的工具和手段。离岸账户也叫OSA账户，属于境外银行账户，需要申请人去境外银行开立账户，开户成本较高。而香港因为早期政策优势，成为首选开户地，对于大多数外贸从业者来说，在香港开户比在海外开户成本低。因此，基本上大部分公司都会优先选择香港离岸账户开户。

变化：CRS发威！香港离岸账户不断关停

自2012年起，美、英、德等多个国家的金融监管机构就纷纷加强了对反洗钱案的查处，致使银行洗钱被罚案接连被爆出，汇丰、摩根、瑞士信贷接连缴罚数亿金额。

各种被指控的“洗钱”原因骇人听闻，巨额罚款也给全世界的金融机构敲响了警钟。各个金融机构开始严格审查自身风控程序，尽职调查是否符合法律及监管的要求。

基于反洗钱和反逃税的目的，世界各国政府普遍希望采取某种方式交换金融账户信息，与中国大陆一样，香港属于已经承诺实施CRS国家或地区中的“第二批”，将于今年9月与其它伙伴国进行金融账户涉税信息第一次自动交换，2018年成为全球税收透明化、个税变革巨大的一年，影响之大宛如一场“税务地震”。毕竟实施CRS后，很多香港账户都要正规的做账报税审计，否则很容易被关注。

城门失火，殃及池鱼。银行作为“洗钱案”重灾之地，内部合规检查愈加小心翼翼，对离岸账户的审查更是严苛。现如今，大批香港离岸账户被关停，往昔地位已不再。

思考：外贸人如何自救？

从当前局势来看，离岸账户关停潮不是银行“一时兴起”，而是大势所趋。在此种情况下，中小外贸企业想再赴香港开立一个离岸账户难如登天。

虽然大量香港离岸账户遇危机，也有小部分企业仍未受波动，看客也持有“且行且珍惜”的侥幸心理。但也有部分外贸人反应，今天好端端的离岸账户，明天就被清理了，里面的资金也一并冻结。相关人士表明，建议趁早转出资金，否则得不偿失。