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1280万银行卡资产遭冻结,义乌外贸人太苦了!

近期,“银行卡遭冻结”是许多义乌外贸人的热门话题。许多外贸老板甚至已经沦落到无卡无可用了!

1280万银行卡资产遭冻结,义乌外贸人太苦了!

近期,“银行卡遭冻结”是许多义乌外贸人的热门话题。许多外贸老板甚至已经沦落到无卡无可用了!

1280万银行卡资产遭冻结,义乌外贸人太苦了! 1280万银行卡资产遭冻结,义乌外贸人太苦了!

(图片来源:跨境犀牛微博)

某商业财经媒体4月13日报道,在号称“全球最大的小商品市场”义乌,大批外贸商户银行卡被冻结。报道称,来自官方的不完全统计,仅2020年,义乌市辖内企业及个人被各地公安部门查封过的银行账户数就超过1万户,被冻结的资金超过10亿,波及范围同比2019年,至少翻了一倍。

说实话,这样的数据非常惊人!

其实,义乌外贸老板被封卡与最近国家实行的封卡行动有关。目的就是打击电信网络诈骗案件犯罪团伙与地下钱庄勾结洗钱。现在的洗钱方式已经升级,他们将赃款变成贷款,贷给那些外国商户。然后商户利用贷款的钱去做买卖。所以这个赃钱就通过与义乌商户发生的贸易往来,流入义乌商户的账户里面了。因此,这些被冻结的银行卡许多都涉嫌参与了国际洗钱。

冻结银行账户严重影响了义乌外贸人们的日常经营,货出去了,钱回来却被冻住了,义乌“冻友”们反应强烈,多次呼吁官方出面帮助解决。

1280万银行卡资产遭冻结,义乌外贸人太苦了!

4月9日,一封名为《致全国各地公安机关的一封信》在网络流传,落款为义乌市公安局刑事侦查大队。

建议信中提及,“电信网络诈骗案件犯罪团伙与地下钱庄勾结,结合更紧密进行洗钱,将诈骗赃款直接变现成货款转给经营户进行‘洗白’,造成义乌经营户银行账户被全国各地公安机关冻结情况频发,让经营户的生产经营活动雪上加霜。”

对此,建议信向各地公安机关提出了一系列建议,比如在对义乌经营户或外贸公司取证时,“对能够提供经营主体资质、订货凭证、出货凭证、外贸货代主体、对应货款收款凭证的经营户,适用以证人证言方式取证,并由公安机关负责承担追溯与印证资金来源渠道的非法性”,“不建议采用强制要求经营户退钱,或者以采取强制措施施压方式进行扣押钱款”,“不建议针对经营户采用‘退钱或者采取强制措施’类似的选择性执法活动”等。

建议信最后强调,“对于一些过度执法、选择性执法,义乌公安将不予支持,并将认为具有过错的情形,上报相关部门,由主办方承担相应执法活动的责任。”

但该信件并没有落公章,具体的真实情况无法查证!

在这轮反洗钱的高潮下,其实情况也异常复杂,有些卖家认为自己根本没有做过什么违法的事情,更不可能涉嫌帮别人洗钱了。但外商把钱打到他的银行卡账户之后,相关执法人员就风闻而动,有可能是外商涉及地下钱庄涉及洗钱,连累了无辜卖家“背锅”。

“外国商户往往是把美元兑换成人民币再打款给我们,有时候我们的客户本身也不知道钱干不干净,更何况我我们呢?。”

出口订单的结算中采用人民币结算,则是义乌外贸行业主要采取的交易方式。这种人民币结算,由于涉及境外国家或地区的第三方公司,也容易被地下钱庄“洗黑钱”钻漏洞,从而让“问题”资金流入义乌的合规合法账户,引发账户被冻结。

有义乌卖家在群里表示:“42人,45张卡,金额1282万,冰山一角,痛心!”

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“冻卡”的问题从两三年前就开始,义乌是集中发生地,但像深圳、上海等地区也有不少卖家被冻。为此,不少卖家纷纷成立了救助群,在500人的救助群里大家都在互相解决问题,希望能够早日解冻。

但许多银行卡被冻结的卖家货物多是不报关的,用私户收人民币款项,无法提供证明涉案收入的资料和合法性,比如:订单发票、装箱单发票、报关单、出货单/提单、资金流水走向和记录、上下游对接的证人和信息身份证明。所以,解冻起来十分困难!

“解冻就是八仙过海,有能耐就解,没能耐只能认了!”有义乌老板说道,

而关于银行卡被冻结惨痛悲剧义乌外贸圈也是各有传闻,比如“外贸小老板接了3万的订单,结果卡里的100多万被冻结了,导致近一年都无法开工。”

为此整个义乌外贸圈的老板都忧心忡忡,甚至有人因此退出市场。对此,外贸老板要尽量多去规避冻结风险:

1、尽量让客户通过自身的银行账户汇款。汇款时,最好让买家写明采购的产品等相关信息。

2、如果是委托付款,尽量务必和客户沟通,确保无风险,并提前了解下被委托方的付款资质,是否正规公司,是否本身涉及风险。例如公司名称、电话、地址、网址等等。

3、尽量不帮客户代收款和代付款。除非是特别知根知底的客户,代收也只从客户本身账户代收,而且必须是正规途径收款和出货。

4、拒绝收取来历不明的款项。

5、不要参与私下买卖外汇。

(来源:跨境犀牛)

以上内容属作者个人观点,不代表雨果跨境立场!本文经原作者授权转载,转载需经原作者授权同意。

(来源:跨境犀牛)

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