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2025-01-10 16:36
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“怎么会是参与诈骗呢？我收到的是货款啊……”
这是安徽警方报道的真实案件。
2024年7月，黄先生与泰国客户敲定了6500只不锈钢锅的订单，总价值10万元人民币。客户通过外汇公司支付了全额货款，黄先生随后准备发货。
这时，警察却找上了门，原来这10万元是诈骗赃款。明明完全不知情，黄先生却成了“洗钱帮凶”。
万幸的是，货物还没有发出，黄先生紧急拦截，并主动配合警方将10万元退还给了受害人。
不是每个人都有这么好的运气。货物一旦脱手，黄先生就麻烦了。银行账号立即冻结，轻则花大把力气大量时间自证清白，重则退缴“赃款”，钱货两空。
“不夸张地说，去义乌国际商贸城的银行蹲个一天，被大额冻卡的人，没有10个也有5个。”有外贸人直言。
还有更恶心的招数，假设还是刚刚的案例。黄先生收到了第三方账户打来的20万美金。客户联系他说，其他供应商没有美金账户，多打的钱麻烦黄先生帮忙转交。惦记着订单，黄先生就帮了这个忙。
后面又是熟悉的丝滑小连招，货物被提走后，A报警说被诈骗后将钱误转入黄先生账户，黄先生被指控涉嫌欺诈。这个A可能是真的苦主，也可能是另一个骗子。
从这刻起，黄先生将面临无尽的烦扰，除非你将钱全数退回。“一鱼三吃”，外贸人被榨干最后一滴血汗。
图片来源：千库网（已授权）
这类骗局防不胜防，并且一旦中招，几乎无解。怎么预防？反复默念法律法规：
外贸企业如果与外国交易商发生贸易，需通过合法渠道及专用外汇账户基于真实贸易背景收取并结汇外币为人民币。若是通过境内不合规的第三方收取人民币，属于套汇或者非法买卖外汇，是不合法的。
不要抱有侥幸心理，如果真的不幸中招，一定要记住：不帮忙转账，保存交易证据，向警方证明自己属于“善意取得”。
事实上，除了收款骗局，其他陷阱也不少。小编收集了2024年外贸人真实被骗案例，一起去看看吧。
钓鱼链接年年都有，今年老瓶装新酒，有了不少花样。
有伪装专业客户的。“以前的套路是直接发假采购单链接，现在又开始假装专业买家了，发的询盘相当专业，详细到规格、参数、参考图，沟通半天，还是让我点链接下载采购订单。”
有制作盗版软件骗密码的。“收到一个询盘，一切顺利，客户要求线上会议，但是到了约定时间，对方却一拖再拖。要下班了，才给我发了个Zoom链接，不断催促。我慌里慌张输入邮箱和密码后才反应过来是骗子。立马改了密码，接下来的几个月，邮箱每天都被攻击几十次。”
图片来源：千库网（已授权）
还有的骚操作让人防不胜防。“有的骗子会发公司介绍的PDF文件，模模糊糊地看不清楚，一点开，直接跳转钓鱼网站，自动下载安装文件。除了PDF，还有Word、jpg图片等，凡是显示模糊的文件，一概不继续点击。”
总之记住一句话：不明链接不要点，邮箱密码不要输。
“不知道什么时候邮箱被黑了，骗子建了个假邮箱，和真的只差了一个字母，我和客户也没注意，一直和骗子对接。客户回复给骗子，骗子改动内容发我。真真假假，假假真真，最后骗子把PI里的银行账户改成自己的，就这么被骗了。”
图片来源：千库网（已授权）
外贸人要在合同中对收款账户唯一性进行约定。对于重要信息如付款账户等，应该通过多种渠道（如电话、WhatsApp、视频会议等）进行多重验证。
“遇到一个特别爽快热情的客户，对产品、价格都很满意，说要来中国看厂。不断地发照片和视频：从买机票、行程报备到上飞机、落地，一路直播。最后和我说商旅卡过期了，出关需要支付5千延期费，需要我帮忙。我都准备出发去接他了，结果是个骗子！”
图片来源：千库网（已授权）
这算是老骗局了，但是，直到今天，社媒平台上还是不断涌现着新鲜案例。外贸人一定要捂紧自己的钱袋子，不要以为“没人会为了诈骗几千块钱设局”。
除此之外，香港银行佣金骗局、土耳其海关骗局、假冒知名公司等骗局，也没有销声匿迹，各位外贸人一定要擦亮眼睛，提高警惕。
（来源：外贸百事通）
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