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外贸融资方式有哪些

外贸融资方式有:信用证、汇票预付、银行承兑融资、汇票贴现、委托购买、票据再融、出口保付代理、福弗廷。

外贸融资方式有哪些

1、信用证

使用信用证是银行外贸融资最常用的方法。代表买方的银行在签署的信用证中作出承诺,当卖方按照信用证中开列的条件出示票据后,银行将承兑卖方开出的汇票,代表进口方向卖方付款。因而,信用证又是进口方银行同出口方(通过出口方银行)之间的金融合约。

2、汇票预付

汇票预付款是银行向出口方提供资金融通的一种方式,由出口方银行和进口方银行共同组织。在出口货物运向进口国的途中,出口商为了不积压资金,将汇票向银行抵押,借取汇票金额一定百分比的资金。出口商将货运单据及进口商承兑的汇票交给银行托收,作为预付款的抵押。银行持有的汇票到期后,若受票人(进口商)不能支付,银行可向出票人迫索,信用风险转向出口商。在汇票由受票人偿付之后,银行留下预付的金额,再加扣利息和收取手续费,其余还付给出口商。出口商能据汇票借多少金额,要看货物的性质、价值和进出口商的金融责任。这种方法,也叫出口押汇。

3、银行承兑融资

银行承兑是可贴现的工具,可转让,可销售。经银行承兑的汇票,持票人可以在汇票到期日之前到市场上贴现,以筹集资金。市场上购买贴现汇票的投资者,将肯定能在到期日向承兑银行支取汇票的面值。具体做法是:银行从出口方按贴现购买承兑汇票,在进口方银行偿付汇票资金时得到补偿;或者,进口商同意当受益人提示汇票时,由进口方支付贴现费,受益人从承兑银行中支取汇票面值的金额,议付行从进口商收到贴现。之后,当银行承兑到期时,银行向进口商收齐汇票的全部金额。

4、汇票贴现

出口商出于加快资金周转的需要,可以持向进口商开具并由进口商承兑的汇票,到银行贴现。出口商收到汇票面值中扣除利息和托收费的金额,汇票到期时,银行向进口商取回汇票金额。只有出口商信用地位高,或者出口方在银行有信贷额度时,银行才愿意贴现。许多国家为促进出口对商业票据的贴现收取较低的贴现率,低于透支、银行贷款或其他集资方式的利率,实际上是对出口票据的补贴。贴现,可以有追索权,也可以无追索权。有追索权时,若进口商到期不能偿付汇票,银行可向出口商追款;无追索权时,则由银行承担收款风险。

5、委托购买

委托购买,也叫授权议付,即由进口商委托进口方银行购买出口商开出的汇票。这样,出口商能及时向进口方银行售出汇票,不必动用银行中的信贷额度,而由进口方银行承担融资责任。具体过程是:进口商同出口商在签订购买合同中,规定进口商以委托购买方式用一定日期(如30天、90天等)的汇票付款。于是,进口商向当地银行申请委托购买证,规定购买数量、有效日期、运送单证及其他条件。银行核准申请时,要求进口商签署担保书,表明进口商有义务承兑和支付汇票,保证以商品所有权的单据为抵押担保。之后,进口方银行向出口地的代理行发出信函或电话,指示代理行购买出口商开出的符合合同条件的汇票。出口地的代理行把委托购买通知寄给出口商,开列购买以进口商为付款人的汇票的条件。出口商将货物送交运输公司之后,把汇票连同所要求的单证交给有关代理行,支取货款。

6、票据再融

通票据再融通是银行对出口商融资的又一方式。它是指经银行同意,出口商将用于托收的汇票和单据交给银行,同时出口商开出以银行为受票人的定期汇票,这张汇票的到期日与向进口商开出的汇票相同。在这里,银行承兑以自己为受票人的汇票,这也是一种银行承兑,这便是票据再融通。出口商可以在贴现市场以低的贴现率出售这张汇票而获得现金。当进口商承兑的汇票到期偿付时,银行向出口商承兑的汇票也到期。银行收到前一汇票的资金,用以偿付后一汇票的承兑。

7、出口保付代理

出口保付代理,是由代理商购买出口商的出口应收款,以加快出口商的出口应收款转换成现金。这种保付代理是出口应收款的贴现,多数是无追索权的,保付代理商负担所有的信用和政治风险。

8、福弗廷

福弗廷是专门的代理融资技术。它适用于为从安装到投产需多年时间的大型资本设备项目融资。在这种情况下,进口方要求延期付款,按项目的建设周期(3—5年)分期偿还。出口商要在如此长期限为制造和出口设备而融资,成本太大,资本设备制造商还会遇到国家风险,于是,就出现了“福弗廷”这种融资方式。

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