爱尔兰公司未做受益人备案影响申请银行账户

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爱尔兰公司未做受益人备案影响申请银行账户

我们在爱尔兰银行的联系人表示，大约52%的新公司银行账户申请被拒绝，因为他们没有向中央受益所有权登记处（RBO）备案。

2021年刑事司法（洗钱和恐怖主义融资）法案于2021年4月生效，给爱尔兰银行在接纳新客户时带来了重大变化。根据新的立法，爱尔兰银行和其他被视为 "指定人 "的企业服务提供商必须遵守更多的尽职调查义务。爱尔兰银行现在必须确认，在为新客户开设商业银行账户之前，已经向RBO提交了准确的信息。

我公司什么时候需要提交RBO?

根据爱尔兰的反洗钱规则，新公司必须在成立后5个月内提交其最终受益人的信息。然而，由于这项新的立法，为了利用各种服务，如开设爱尔兰银行账户，可能需要在新公司成立后直接进行申报。

请注意：金融机构可以为没有进行RBO备案的公司客户开设商业银行账户，但是在备案之前不能处理任何交易。然而，现在许多爱尔兰金融机构似乎要求在处理任何新的爱尔兰银行账户申请之前完成准确的RBO备案。我们可以协助您进行RBO备案，并为您的公司快速开设爱尔兰银行账户。

还有哪些服务商需要RBO文件?

根据《2021年刑事司法法案》，包括会计师、律师、TCSP、金融机构和一些受中央银行监管的公司在内的 "指定人员 "在接纳新客户时需要加强尽责调查。指定人员 "被要求检查客户的准确受益所有权信息是否已被输入中央登记册。在获得受益所有权信息之前，这些指定人员不能从事任何业务。

指定人员 "必须报告任何没有向实益拥有人登记簿申报的客户，或者如果他们申报的信息与提供给他们的文件/信息不一致。

请注意：该法案还将高价值商品经销商，如艺术品经销商、珠宝商和汽车经销商纳入反洗钱立法的'指定人'。

作为信托或公司服务提供商（TCSP）和'指定人'，在向新客户提供我们的公司秘书服务之前，有责任确保公司的RBO信息已经归档和更新。我们可以协助您进行实益拥有权的申报，或更新以前在中央登记记录中的信息。

如果您对本文所涉及的信息有任何疑问，或者您需要协助申报/更新您公司的实际所有权信息，请不要犹豫，联系我们。或者如果需要，我们的公司秘书团队也可以协助你为你的公司申请爱尔兰银行账户。

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（来源：AC跨境Chris）

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