德国离岸账户安全吗，离岸账户使用注意事项有什么

在选择开设离岸账户的时候，会根据开户国家的情况去分析是否适合自己，今天就来说说在德国开设离岸账户是否安全？且，开设离岸账户需要注意些什么？

在全球金融最新的最安全银行名单中，德国的一家银行位居榜首。德国在前十名中还有三个位置，在50个国家中总共有6个。德国的政府声称，德国成为全球最安全离岸银行的一大原因，是该国的稳定，尤其是在经济上。

由于德国是一个现代化和发达的国家，账户持有人将有机会获得最先进的在线和ATM服务，24/7。在很多情况下，你不需要亲自到德国进行离岸银行账户开户。此外，开户和维护成本通常相当低。一些银行也提供获得Visa或万事达信用卡的选择。如果你喜欢旅行，好处会更多。也就是说，拥有一个欧元账户在整个欧洲都是有用的。此外，一些银行还为经常旅行的人提供额外的优惠。

离岸账户使用注意事项：

（1）明确开户银行所在国和地区的相关规定；

（2） 避免账户资金大笔快进快出，整进整出；

（3） 针对银行账户里每笔进出账，尤其是大额资金进出时，银行很可能要求提供业务文件证明，需整理并保存好相关文件，例如合同、发票、提单等，务必要保留好电子文档，以备后用；

（4）避免与敏感或高风险地区交易（如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、沙特等）；

（5） 公司账户与个人账户交易，无论银行或税局，都有可能会提出疑问，需要给出合理的解释；

（6） 不帮他人收汇或结汇，坚决杜绝和地下钱庄资金往来，对交易往来的资金需要有明确的来历及去向，以免导致任何法律责任；

（7） 保持账户内银行要求的对应币种的日均余额，如条件允许，建议适当选择一些理财产品；

（8） 不做“僵尸户”或不动户，及时启动账户，保持账户使用的活跃度，3个月内保持最好3-5次合理的往来交易；

（9）银行开户时会填写KYC信息表格，上面预估的营业额和账户实际收款的金额不能相差太远，如有成倍超出，建议提前告知银行客户经理，准备好相应文件，做好解释说明；

（10） 若有通讯地址、联系方式变更，及时联系银行更新，以免错失银行通知；

（11） 及时回复银行调查信，履行CRS或尽职调查要求，及时、积极配合，并按时按要求填写并回复银行。

（12）随时向银行人士咨询正确使用账户问题。

相关文章推荐：香港公司离岸账户用途

（来源：跨境小师妹）

以上内容属作者个人观点，不代表雨果跨境立场！如有侵权，请联系我们。