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2024-04-30 14:36
朋友介绍的客户就一定是优质客户？不需要做背景调查了吗？
血的教训就在眼前！
忽视对合作方的背调和资信调查，势必付出惨痛的代价。
拖欠背景
债权方：湖北某生物科技有限公司
债务方：柬埔寨某公司
拖欠金额：97251美元
拖欠时长：半年
湖北公司通过中间人介绍与柬埔寨公司相识，双方经初步了解后，很快达成了合作。根据合同约定，柬埔寨公司向湖北公司进口一批价值138930美元的货物；柬埔寨公司预先支付30%的货款作为定金，湖北公司备货、装船；剩余尾款收货后的30天内完成支付。
前期双方按约履行义务，但是当货物签收后，柬埔寨公司却未按约支付剩余货款。
湖北公司自行催收接近半年毫无成效，无奈之下委托Harry代为处理，希望借助专业机构的力量，尽快收回货款。
初步调查
催收律师接案后，立即对债务公司进行了调查，对方公司在营，但是其资信状况不佳，信用等级仅为D，授信额度仅有5000美元，大大增加了催收的难度。
好在该案债权资料齐全，能有效证明双方存在交易，而且欠款金额明确，可以尝试操作。
催收过程
1、催收律师接案后，立即与债务方采购经理取得了联系，对方承认交易及欠款，但是表示自己无权决断相关事宜，但是会协助向上反馈。催收律师与其约定了7天后继续讨论此事。
决策者出差在外、拖延时间？
2、到了约定的时间，催收律师主动联系了债务方采购经理，对方告知已反馈给了上级领导，但是关于该案欠款如何处理，还没有明确的计划；
催收律师强硬的要求与债务方决策者进行沟通，然而却被告知CEO在国外出差，无法立即下决策。
发现关键施压点
3、为防对方是故意拖延时间，催收律师利用自身渠道资源，对债务方及其决策人，进行了详细调查；结果发现，债务方CEO确实出差海外，而此次出行的目的，则极有可能是为了给公司拉投资。
债务方工厂主要是生产保健药物，用于出口国外；但是由于经营不善，公司资金链面临断裂，近半年债务公司都在寻求其他注资。
4、催收律师获悉这一消息，分析出两个关键点：
第一，债务公司确实经营及资金出现了问题，若不尽快回款，则债权方可能会面临更大的风险；
第二，这一信息可做施压点，尝试向债务方施压，推进案件进展。
施压显著，约定详谈
5、催收律师拟订了一封函件以邮件的形式发送给了债务方CEO，并附上了调查到的信息；同时再次联系了对方向其施压，让其考虑若公司债务曝光是否对其正在谈判的投资产生影响。该次谈话效果显著，债务方CEO表示出差回来后会尽快还款，为了尽快推进案件进度，催收律师与其约定了下次详细沟通的日期。
以退为进，成功回款
6、沟通当日，催收律师强势施压谈判，但是债务方多次强调公司资金困难，希望给予一定的折扣；通过与债权方商议，并结合当下的情况，为了尽快回款，最终给予了对方八五折的折扣，确定还款金额为82663.35美元。
7、催收律师居中协调，双方很快签署了还款协议；2024年4月17日，债权方账户确认收到该笔欠款，该案顺利结束。
案件总结
预先调查合作方资信情况是交易前必不可少的环节
该案，经中间人介绍，债权方在不经调查合作方背景的前提下，直接与对方建立了合作。却不料该公司资信情况不下，经营状况也已是强弩之末，直接导致尾款被拖欠。
在此提醒所有外贸人，交易前，调取合作方的信用报告，了解对方真实的经营情况是必不可少的环节。预先了解合作方的资信情况，根据授信额度调整交易方式，能够有效避免70%的风险。
（来源：外贸风控-Harry）
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