深挖40亿级大卖洗钱案！九成卖家都在犯同样的错？

近日，杭州一家跨境电商巨头被推到了舆论风口浪尖！作为曾经的头部跨境大卖——杭州“全麦”爆雷，幕后大老板蒋某因涉嫌巨额洗钱（涉案5000多万）被刑拘！

都说吃瓜要吃全，尽管此事已被曝光，但是我们决定继续深挖这起「40亿级大卖洗钱案」。本文更重要的目的是希望大家在吃瓜之余，对这起案件有更深层次的思考！其实类似的安全风险看似离各位卖家很遥远，实则非常近。

40亿级大卖“全麦”爆雷早有预兆

谈起这起跨境爆雷事件的主角——杭州全麦，先要从两年前说起。

2018年6月，大事频发。钱宝网、唐小僧、联璧金融等知名P2P接连出事；7月，P2P倒闭潮蔓延到了互联网金融中心——杭州，随后国内大批P2P金融平台爆雷。据相关数据显示，那段时间，全国有250多家P2P平台出现逾期、跑路、倒闭等情况，仅杭州地区出事的就超过100余家。

也就是在那一年的6月，跨境圈诞生了一笔7.8亿的巨额融资，在当年被称为“跨境电商史上最大融资”！

2018年6月14日，上市公司升达林业发布公告称，决定对跨境出口电商杭州全之脉电子商务有限公司（以下简称全之脉）进行增资扩股，注资额高达7.8亿元，获得股权19.5％。以此计算，当时全之脉估值已超过40亿元。

来源：天眼查

据天眼查网站显示，2016年8月，全之脉旗下的全资子公司浙江全麦网尚电子商务有限公司被评为浙江电子商务综合10强企业第7名，在浙江省电子商务跨境10强企业的排名仅次于阿里巴巴。产品销售渠道覆盖欧、亚、美洲等200多个国家和地区。

在2018年，能做到40亿的预估市值，仅次于阿里的排名，全之脉可谓是名副其实的业内头部大卖，位列当年国内出口跨境电商的第一梯队。

那么全之脉和这起“跨境巨头洗钱案”主角——杭州全麦，有何关系呢？下面我们来揭秘。

天眼查数据显示，杭州全之脉电子商务有限公司于2008年10月09日成立，法定代表人是蒋荣。而杭州全麦电子商务有限公司成立于2011年8月，其后更名为杭州值遇信息技术有限公司。从下面的股权穿透图可以看到，全之脉和全麦的最终受益人和疑似实际控制人均为蒋荣。我们暂且将这两家公司统称为“全麦”系。

来源：天眼查

在这两家公司天眼查主页上的“热点新闻”位置同时出现了一条醒目链接：涉嫌巨额洗钱，杭州跨境电商巨头蒋荣落网，这则新闻的具体内容想必大家都有所耳闻了：涉嫌为境外诈骗集团洗钱，涉案资金达5000多万元，累计洗钱100余次……

来源：天眼查

事实上，这起近期刷屏的“跨境巨头洗钱案”早在今年5月，就被作为严打电信网络新型违法犯罪“黑灰产”的典型案例，刊登在了浙江省公安厅官网上。最近被一家浙江自媒体再次曝光后，随即在跨境圈和网上大范围传播。

来源：浙江省公安厅官网

另外，据顺企网公开资料显示，案件中提到的“临海市批城制衣厂”是杭州批城贸易有限公司的全资子公司，而杭州批城贸易有限公司就是杭州全之脉电子商务有限公司的曾用名。

侃哥发现这并不是“全麦”系第一次被爆出负面新闻：2017年10月，国家外汇管理局发布外汇违规案例，杭州值遇上有名。公告显示，值遇（曾用名全麦）虚构进口贸易，重复使用合同和发票，以“预付货款”名义对外支付3967.70万美元，造成大额外汇资金非法流出。因此，值遇被罚款1000万元人民币。

来源：国家外汇管理局

由此可见，“全麦”系爆雷并非偶然，这家杭州跨境大卖的老板似乎一早就走上了“黑灰产”这条不归路，贪念让其在赚快钱的路上越陷越深，直至被公安机关重拳打击，最后锒铛入狱。

剖析洗钱案背后对跨境卖家的启示

在查找这起“跨境洗钱案”相关资料的时候，侃哥还发现了一个秘密。

这起事件的主角——杭州值遇信息技术有限公司（原名：杭州全麦电子商务有限公司），在全麦股东信息里除了蒋荣之外，还找到了另一位跨境圈的老熟人，请看下图↓↓↓

来源：天眼查

中东跨境独角兽执御信息的创始人&CEO——李海燕，是全麦的第二大股东。据天眼查网站显示，在成立执御科技之前，李海燕曾担任全麦科技的CEO。

虽然执御在今年疫情期间也遭遇了危机，但正是疫情的倒逼下，执御挺过了危机，业绩强势反弹，今年出口额预计超过20亿美元。

两位跨境圈里大名鼎鼎的老板，都曾得到了资本的垂青，现在却是两种截然不同的境地，实在让人唏嘘不已。

那么广大的跨境卖家从这起事件中能得到什么启发呢？类似的风险离卖家有多远？细想一下，其实离大家很近。

从上面的分析中可以看出，这次事件涉及到了境外资金和外汇结算，而这两点也是跨境卖家不可缺少的业务环节！相信绝大部分的跨境卖家不会去主动参与洗钱，但有时候在不经意间就会被卷入洗钱犯罪的漩涡之中。

过往有一些卖家为了贪图蝇头小利，选择了某些不合法的收款渠道进行结汇，但就是为了这1%左右的汇率差，这些卖家就和非法地下钱庄扯上了关系，原本合法的外汇资金流向被“污染”，公安机关破案后被连带冻结资金、罚款，最后落得一个得不偿失的结果。

同时还要提醒各位卖家，务必妥善保管好电话卡、银行卡、企业营业执照等物品，任何买卖、出借、出租等行为都有可能存在法律风险，严重的还要被连带追究刑事责任。

敲黑板！

九成卖家都会忽视的安全问题

“跨境巨头涉嫌洗钱”一案被爆出后，引发了业内人士的一片热议。针对如何降低资金风险这一话题，一位跨境财税老司机特别指出了不少卖家非常容易忽视的安全问题，并给出了自己的建议：

据我们的调查发现，有九成以上的跨境卖家喜欢通过第三方收款工具的第三方直付功能将款项直付给供应商，这是极不安全的处理方式！因为卖家完全不清楚自己的款项交给收款服务商后，其第三方直付功能后续的资金流向。这就好比是一个盲盒，里面有没有对冲交易？比如：卖家本应汇入境内的境外资金实际上没有入境，而是用他人的境内资金代替卖家付给供应商？这很难去评估，毕竟现在第三方支付机构被处罚的案例不少。

基于上述原因，我们不建议卖家使用收款服务商的第三方直付功能将款项直付给供应商。稳妥的方式是由财务人员亲自操作，把款项转入国内的备付金账户，再分发给到供应商，虽然流程上复杂一点，但是能降低不少风险。

一旦卖家涉及洗钱，可能面临严厉的惩戒！比如：5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，不能新开立账户；不能使用网银、手机银行、ATM、POS刷卡，不能发红包，购物不能使用第三方支付；惩戒期满后要新开立账户的，银行和支付机构会加大审核力度。

所以在对待境外资金、外汇结算这个问题上，各位卖家一定不能舍本逐末，要恪守资金税务合法合规这一原则，不要轻易把自己的命运交给别人的节操来决定。正规的收款渠道方，不仅技术过硬、管理成熟，而且接受来自中国及世界各地相关部门机构的监管，其公司各项业务的违规违法几率非常小，资金安全系数更高。

（来源：侃侃跨境那些事儿）

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