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2020-12-10 17:52
1、离岸账户
在很多人的眼中，离岸账户就是一个提款机，自己存进去的钱，想什么时候用，就什么时候用。但在目前的形势下，虽然公司没有义务向注册处或当地的金管局提交审计报告，但是开户银行迫于越发严格的合规审查，可能不定期地要求你提供商业实质、会计记录甚至审计报告等，如果无法提供，可能会影响到账户的正产运转。
另外，一定不要跟伊朗、朝鲜等高危国家交易，即使银行为你收付钱款，但其合规部门还是有可能把你列入高危账户，在不确定的时候将你驱逐。
2、单一董事
对于一个离岸公司来说，出于隐私考虑，离岸公司的唯一董事也不是股东成员之一，而是一名员工或股东的亲戚，掌握着银行账户成了银行账户的唯一的授权签字人。如果出现捐款潜逃的事情，进行追诉，涉及到三个以上的司法属地，成本高昂，周期漫长，会非常困难。
为了避免这样的情况，最基本的替代方案就是委任一个以上的董事或股东中的某一个人也成为银行账户的授权签字人，避免渎职的董事轻易对公司造成侵害。
3、股权代持
出于种种考虑，注册的离岸公司当时让人代持的股份或使用了代理的董事。而当后面用到这个离岸公司的资质，需要原来的董事签署一个决议或声明，但这个董事早已不知去向找不到了，这样就会非常麻烦。并且，代持人如果出现个人问题、自身的债务问题、健康问题（包括精神方面）等也会制造出各式各样的僵局。
4、跨国诈骗
离岸公司用于国际贸易中的转口收付款是非常常见的。账户中往往有很多流动资金现金甚至净利润。这些钱往往也是国际诈骗集团所垂涎的，而诈骗一旦成功，因为公司、账户、操作人、诈骗犯、客户可能分属于不同属地，造成了举证和起诉的门槛非常之高，难度非常之大。所以这也会成为一个隐患。
（来源：跨境学长）
