出口德国风险案例分享：关注交易细节，警惕外贸骗子-雨果网

外贸防骗指南：怎样通过企业信用报告识别可疑客户？如何降低外贸交易风险？

全面核查买方身份信息、严格执行预付款制度、警惕货发第三方风险、积极处理货物以减少损失。

出口商：南京某公司

进口商：德国某公司

案例背景

南京一家外贸公司在某国际展会上结识了一位德国买方，双方初步洽谈后，德国买方表达了强烈的采购意向。考虑到是首次交易，南京公司谨慎起见，通过Harry调取了该买方的信用报告，并要求买方联系人提供名片及授权书。

信用报告显示，该德国公司综合能力很强，财务状况良好，注册号等信息与买方提供的资料一致。南京公司本以为交易万无一失，然而，当德国买方提出将货物运至希腊某港口并寄单时，让南京公司这位外贸“老鸟”警觉起来。

信用报告揭示风险

经过与企业信用报告的仔细比对，南京公司发现了更多漏洞：

01、公开信息易获取

德国公司信用报告中的注册号等信息与买方提供的信息一致，容易让企业放松警惕。然而，这只是基础信息的匹配，无法深入反映公司内部的真实情况。不法分子往往通过网络等渠道获取这些公开信息，稍加篡改或利用，就能制造出看似真实的交易假象。

02、关键信息缺失

买方联系人名片及授权书显示其为公司董事且是对外贸易的唯一授权人，但此人却未出现在信用报告的股东及高管名单中，这是一个重大漏洞。正规的贸易公司，其对外贸易授权人，通常是公司内部有明确职位和职责的高管或股东，且这些信息在公司的官方文件和信用报告中应有明确体现。如果出现不一致，那就要警惕对方的真实意图。

03、经营地址变更异常

信用报告显示该德国公司近期完成经营地址变更，然而通过搜索引擎、公司官网等渠道核查时，发现网络公开资料仍显示原地址。值得警惕的是，诈骗团伙提供的恰恰是这份未更新的旧地址——这种“报告有变更记录，网络无同步更新，且诈骗方沿用旧信息”的矛盾现象，正是利用企业信息更新滞后的时间差实施欺诈。若出口企业仅依赖网络公开信息核查，极易落入精心设计的陷阱。

04、货发第三方风险

要求将货物运至希腊某港口并寄单，这种交易模式存在较大风险。希腊的港口是国际贸易中常见的货物转运地，但也被一些欺诈分子频繁利用，风险较高。诈骗团伙可能利用货物在第三方港口的转运环节，制造货物所有权的模糊地带，从而逃避责任，使出口企业难以向真正的买方确权。

05、授权书及名片造假

买方联系人提供的授权书和名片虽然看起来很齐全，但这些材料的真实性无法仅凭表面判断。且对比报告后信息并不一致，其真实性存疑。不法分子可以通过简单的PS等手法，制作出看似正规的授权书和名片，甚至可以伪造公司印章等细节，进一步迷惑出口企业。

应对建议

01、全面核查买方身份信息

对于首次交易的买方，不能仅依赖买方提供的资料和信用报告。建议通过多种渠道进行核查，包括买方官网、工商注册信息、域名注册信息等。认真比对电话号码、邮箱、主营业务、公司股东及高管等信息，确保贸易的真实性。将买方提供的联系方式、印章等信息与公司官网显示的信息进行比对，确认一致性。警惕买方信息自相矛盾的情况，如税号、公司名称和地址不匹配，联系方式与实际所属地区不一致等。

02、严格执行预付款制度

提高预付款比例是应对贸易欺诈的有效手段。建议新买方交易至少设置30%~50%的预付款，并要求买方以公司账户支付预付款，以识别买方的真实性。这样不仅可以在一定程度上减少贸易欺诈的风险，还能减少一定的资金占用。

在与买方的交易历史较短、买方资质一般的情况下，出口企业应合理安排出运节奏，将应收账款金额控制在信用报告建议的赊销额度范围内。即使买方短期内交易表现良好，也不可轻易扩大放账规模。

03、警惕货发第三方风险

警惕货发希腊Piraeus港、塞浦路斯、非洲等欺诈分子常用的收货国别或港口。这些地区由于其特殊的地理位置和贸易环境，容易成为欺诈分子的首选目标。出口企业应尽量避免将货物直接发往这些高风险地区，如果无法避免，应要求买方提供详细的转运计划和目的港的收货人信息，并与目的港的收货人进行直接沟通确认。

04、积极处理货物以减少损失

在发现交易存在欺诈风险时，出口企业应立即采取措施，积极寻找新的买方。可以通过贸易平台、行业协会或货代公司等渠道，寻找合适的买家，尽快处理货物，避免滞港费和其他损失。在发现欺诈行为后，出口企业应及时向当地公安机关报案，并寻求法律支持。通过法律途径，追回货物或挽回损失，并对诈骗分子进行打击。

（来源：外贸风控-Harry）

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